Vanguard Inflation-Protected Securities Fund este unul dintre cele mai mari fonduri TIPS disponibile, cu active nete de 31 miliarde USD. Fondul investește în obligațiuni susținute de credința și creditul deplin ale guvernului federal și al căror principal este ajustat trimestrial în funcție de inflație.
SFAT Prețurile sunt volatile. Unii au numit TIPS singura investiție fără riscuri datorită principalelor caracteristici de siguranță și protecție împotriva inflației. Cu toate acestea, unul dintre indicatorii majori ai riscului este volatilitatea prețurilor, iar TIPS-urile apar adesea în acest departament.
Valorile mobiliare protejate împotriva inflației, sau TIPS, oferă protecție împotriva inflației. Principalul unui TIPS crește odată cu inflația și scade odată cu deflația, măsurat de indicele prețurilor de consum. Când scade un TIPS, vi se plătește principalul ajustat sau principalul inițial, oricare dintre acestea este mai mare.
Cât de mult ar trebui să dețineți? Depinde de orizontul dvs. de timp și de apetitul pentru risc, desigur, dar DeRose sugerează că o alocare de la 5 la 10 la sută în TIPS ar trebui să fie „o protecție mai mult decât suficientă” pentru investitorul mediu.
Iată lista mea cu cele mai bune șapte investiții de făcut în 2020:
1. Continuă să investești în piața de valori. Investițiile pe acțiuni sunt o acoperire eficientă a inflației, deoarece piața de valori tinde să depășească inflația. Această dinamică se menține pe perioade lungi de timp, deși se poate destrăma pe termen scurt dacă crește inflația.
Unele dintre cele mai frecvente tipuri de active sigure includ în mod istoric proprietăți imobiliare, numerar, bonuri de tezaur, fonduri ale pieței monetare și U.S. Trezorerie fonduri mutuale. Cele mai sigure active sunt cunoscute sub numele de active fără risc, cum ar fi instrumentele de datorie suverană emise de guvernele țărilor dezvoltate.
Asta înseamnă că prețul acțiunilor unui fond mutual care investește în TIPS poate varia semnificativ pe termen scurt. Riscul de deflație: Riscul unei scăderi generale a prețurilor, deflația, este opusul inflației. Dacă ar fi să existe o perioadă lungă de deflație, TIPS ar putea pierde o anumită valoare.
Titlurile de stat protejate împotriva inflației (TIPS) sunt atractive, în opinia noastră, din cauza potențialului ca inflația să depășească creșterea anticipată pe scară largă a prețurilor de consum mai târziu în 2021.
În ansamblu, Fondul de securitate Vanguard Inflation Pro (VIPSX) are un rang neutru al fondului mutual Zacks și, coroborat cu performanța sa relativ puternică, un risc de dezavantaj mai bun și comisioane mai mici, acest fond pare o alegere oarecum medie pentru investitori în acest moment.
Răspunsul este că randamentul unei obligațiuni TIPS este egal cu randamentul obligațiunii Trezoreriei minus rata inflației așteptată. ... Ca rezultat, atunci când obligațiunile standard ale trezoreriei se tranzacționează la randamente sub rata inflației așteptate - așa cum sa întâmplat de la sfârșitul anului 2010 - randamentele TIPS se încadrează în teritoriu negativ.
Sfaturi fiscale privind fondurile mutuale TIPS
Investitorii în fondurile mutuale TIPS sunt impozitați atât pe venitul anual, cât și pe valoarea principalului ajustat (i.e., creșterea sumei principale datorate IPC) în fiecare an. ... Încă nu primiți dividendul, totuși veți datora impozitul pe venit pentru plata dividendului.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.