Un portofoliu diversificat minimizează riscul general asociat portofoliului. Deoarece investițiile se realizează în diferite clase de active și sectoare, impactul general al volatilității pieței scade. Deținerea de investiții în diferite fonduri asigură faptul că riscurile specifice industriei și ale întreprinderii sunt scăzute.
Diversificarea este o tehnică care reduce riscul prin alocarea investițiilor între diverse instrumente financiare, industrii și alte categorii. Acesta își propune să maximizeze rentabilitatea prin investiții în diferite domenii care ar reacționa fiecare diferit la același eveniment.
Diversificarea are o serie de avantaje pentru dvs. ca investitor, dar unul dintre cele mai mari este că vă poate îmbunătăți efectiv potențialul de rentabilitate și vă poate stabiliza rezultatele. Deținând mai multe active care funcționează diferit, reduceți riscul general al portofoliului dvs., astfel încât nicio investiție să nu vă poată afecta.
Pentru a construi un portofoliu diversificat, ar trebui să căutați investiții - acțiuni, obligațiuni, numerar sau altele - ale căror rentabilități nu s-au mutat istoric în aceeași direcție și în aceeași măsură. ... De exemplu, este posibil să nu doriți ca o acțiune să reprezinte mai mult de 5% din portofoliul de acțiuni.
O companie își răspândește riscurile prin vânzarea unei game variate de produse, activând pe diferite piețe sau vânzând în multe țări. Investitorii creează un portofoliu diversificat de active, astfel încât riscul specific asociat unui activ este compensat de riscul specific asociat unui alt activ.
Apoi, pentru a vă diversifica banii între celelalte categorii de investiții, ajustați procentele obținute folosind regula generală de mai sus, după cum urmează: Investiți 10% până la 25% din partea de acțiuni a portofoliului dvs. în valori mobiliare internaționale. Cu cât ești mai tânăr și mai bogat, cu atât procentul este mai mare.
Încercați să vă limitați la aproximativ 20-30 de investiții diferite. Poate doriți să luați în considerare adăugarea de fonduri cu indice sau cu venituri fixe la mix. Investiția în valori mobiliare care urmăresc diferiți indici face o investiție minunată pe termen lung în diversificarea portofoliului dumneavoastră.
Trei sfaturi pentru construirea unui portofoliu diversificat
Este posibilă o diversificare excesivă, deoarece unele fonduri mutuale trebuie să dețină atât de multe acțiuni (datorită cantității mari de numerar pe care le au) încât este dificil să le depășească performanțele de referință sau indicii. Deținerea mai multor acțiuni decât este necesar poate elimina impactul câștigurilor mari de acțiuni și vă poate limita creșterea.
De obicei, portofoliile echilibrate sunt împărțite între acțiuni și obligațiuni, fie în mod egal, fie înclinate la 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Portofoliile echilibrate pot menține, de asemenea, o mică componentă a numerarului sau a pieței monetare în scopuri de lichiditate.
Care este numărul adecvat de ETF-uri? Ar putea fi la fel de puțin ca unul. Dacă investiți în mai mult de zece, beneficiile deținerii acelor ETF-uri se pot dilua destul de mult. De exemplu, dacă ați deținut 10% în 10 ETF-uri de dividende diferite, probabil că aveți o expunere largă la aproape fiecare stoc de dividende.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.