Echilibrarea portofoliului vă asigură că aveți o combinație de active de investiții - de obicei acțiuni și obligațiuni - adecvate toleranței la risc și obiectivelor de investiții. Reechilibrarea portofoliului vă permite să vă mențineți nivelul dorit de risc în timp.
Când porțiunea de acțiuni din portofoliul dvs. de investiții a crescut semnificativ ca valoare, înțelepciunea convențională recomandă reechilibrarea portofoliului pentru a se potrivi cu alocarea activelor țintă. Unii consilieri de investiții recomandă chiar vânzarea acțiunilor cu zboruri mari care au crescut suficient pentru a domina performanța portofoliului dvs.
Amintiți-vă că pe termen lung, acțiunile au un randament așteptat semnificativ mai mare decât obligațiunile. ... Din acest motiv, reechilibrarea unui portofoliu de acțiuni și obligațiuni este, prin urmare, susceptibil de a vă reduce rentabilitățile, nu de a le crește.
7 factori de luat în considerare în planul dvs. de alocare a activelor
Periodic, ar trebui să vă revizuiți cu atenție portofoliul pentru a vă asigura că vă ajută în continuare să vă atingeți obiectivele de investiții. Stabiliți ce procent din portofoliul dvs. este deținut în acțiuni, obligațiuni, numerar și alte investiții, dar nu vă opriți aici. ...
Folosiți conturi de pensionare favorizate de impozite.
Luarea de câștiguri în cadrul unor planuri precum 401 (k) s și conturi individuale de pensionare (IRA) nu va genera impozite curente. Prin urmare, Ellen ar putea să facă o parte sau o parte din reechilibrarea ei, fără taxe, trecând de la acțiuni la obligațiuni în cadrul IRA.
Reechilibrarea în funcție de obiectivele stabilite a activelor este o modalitate bună de abordare a reechilibrării portofoliului, deoarece piețele se pot schimba mai mult în anumite perioade de timp decât în altele. O regulă standard de bază este reechilibrarea atunci când o alocare a activelor se schimbă mai mult de 5%, adică. dacă un anumit subgrup de acțiuni se schimbă de la 15% din portofoliu la 20%.
Cum să vă reechilibrați portofoliul
În medie, a constatat Nolan, reechilibrarea scăzând un 0 anual.15% din rezultate. Dacă rămâneți intrigat, încercați. Este puțin probabil să faceți multe daune. Puteți, de exemplu, să configurați un amestec de două fonduri index Vanguard (Total Bond Market și Total Stock Market) și să le ajustați o dată pe an sau o dată pe trimestru.
Reechilibrarea o dată pe an funcționează bine pentru majoritatea investitorilor. Pe o piață bear, reechilibrarea este o idee bună pentru a vă readuce portofoliul pe drumul cel bun. Totuși, vă recomandăm să folosiți această oportunitate pentru a vă reevalua nivelul de toleranță la risc.
Investiți cât mai devreme, economisiți cât mai mult posibil, optimizați riscul și randamentele prin alocarea și diversificarea adecvată a activelor și mențineți taxele de investiții scăzute. Aceștia sunt cei mai importanți factori în creșterea averii și în creșterea valorii portofoliului.
Atunci când se iau decizii de investiții, distribuția portofoliului investitorilor este influențată de factori precum obiectivele personale, nivelul de toleranță la risc și orizontul de investiții.
De obicei, portofoliile echilibrate sunt împărțite între acțiuni și obligațiuni, fie în mod egal, fie înclinate la 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Portofoliile echilibrate pot menține, de asemenea, o mică componentă a numerarului sau a pieței monetare în scopuri de lichiditate.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.