Cum se convertește un IRA Roth la Vanguard - Un tutorial ilustrat

Cum se convertește un IRA Roth la Vanguard - Un tutorial ilustrat

1. Accesați pagina Solduri și solduri din contul dvs. Vanguard.
2. Găsiți-vă contul tradițional IRA și faceți clic pe linkul Covert to IRA.
3. Accesați pagina de conversie Roth IRA.
4. Alegeți contul pe care să îl convertiți.
5. Alegeți în ce cont doriți să convertiți.
6. Alegeți reținerea dvs. fiscală.
7. Confirmați conversia.

1. Cum fac o conversie Vanguard Roth?
2. Cum modelezi o conversie Roth?
3. Cum pot evita taxele pentru o conversie Roth IRA?
4. Cât timp durează până la o conversie Roth?
5. Care este regula de 5 ani pentru conversiile Roth?
6. Care este dezavantajul unui Roth IRA?
7. Care este regula proporțională pentru conversia Roth?
8. Mai am până la 15 aprilie să fac o conversie Roth?
9. Merită conversia Roth?
10. Are sens să convertim IRA în Roth?
11. Trebuie să-mi raportez Roth IRA la declarația de impozitare?
12. Câte taxe voi plăti dacă îmi convertesc IRA într-un Roth?

Cum fac o conversie Vanguard Roth?

Convertiți investițiile din contul dvs. tradițional de brokeraj IRA. Dacă dețineți ETF-uri (fonduri tranzacționate la bursă), acțiuni și obligațiuni individuale sau alte investiții într-un cont de brokeraj IRA tradițional Vanguard ... Apoi găsiți IRA tradițional pe care doriți să îl convertiți și faceți clic pe Convertiți în Roth IRA.

Cum modelezi o conversie Roth?

Conversiile Roth pot fi modelate cu inStream utilizând funcția noastră de retragere a contului. Să presupunem că un client are 100.000 USD într-un cont individual (impozabil), precum și 50.000 USD într-un IRA tradițional (impozitul amânat). Clientul ar dori să își convertească IRA-ul tradițional într-un IRA Roth în 2020.

Cum pot evita taxele pentru o conversie Roth IRA?

Cea mai ușoară modalitate de a scăpa de plata impozitelor pe o conversie IRA este de a face contribuții tradiționale IRA atunci când venitul dvs. depășește pragul de deducere a contribuțiilor IRA, apoi transformându-le într-un IRA Roth. Dacă sunteți acoperit de un plan de pensionare a angajatorului, IRS limitează deductibilitatea IRA.

Cât timp durează până la o conversie Roth?

Costul conversiei este de fapt mai mare decât acesta, dar calculul nostru este mai ușor de înțeles și de utilizat pentru comparație. Prin urmare, Bob va dura aproximativ 6 ani (97,320-29400) / (17000-5600) pentru a se rupe chiar dacă Bob are dreptate și ratele de impozitare cresc semnificativ în viitor.

Care este regula de 5 ani pentru conversiile Roth?

Regula de 5 ani privind conversiile Roth necesită să așteptați cinci ani înainte de a retrage orice solduri convertite - contribuții sau câștiguri - indiferent de vârsta dvs. Dacă scoateți banii înainte de expirarea celor cinci ani, va trebui să plătiți o penalizare de 10% atunci când depuneți declarația fiscală.

Care este dezavantajul unui Roth IRA?

Chei de luat masa

IRA-urile Roth oferă mai multe beneficii cheie, inclusiv creșterea fără impozite, retragerile fără impozite la pensionare și fără distribuții minime obligatorii. Un dezavantaj evident este că contribuiți cu bani post-impozite și asta reprezintă un impact mai mare asupra veniturilor dvs. curente.

Care este regula proporțională pentru conversia Roth?

Regula Pro Rata este o regulă IRS care determină ce sumă este supusă (sau nu) taxelor atunci când convertiți dolari IRA dintr-un IRA tradițional într-un IRA Roth.

Mai am până la 15 aprilie să fac o conversie Roth?

Două termene anuale importante sunt termenul de conversie IRA Roth (31 decembrie) și termenul limită pentru contribuțiile la un IRA (data scadenței pentru depunerea impozitelor, în jurul datei de 15 aprilie a anului următor, fără prevederi pentru prelungiri).

Merită conversia Roth?

O conversie Roth IRA poate fi un instrument foarte puternic pentru pensionare. Dacă taxele dvs. cresc din cauza creșterilor din partea guvernului - sau pentru că câștigați mai mult, plasându-vă într-o categorie de impozite mai mare - o conversie Roth IRA vă poate economisi bani considerabili în impozite pe termen lung.

Are sens să convertim IRA în Roth?

IRA-urile Roth vin cu câteva avantaje fiscale mari, dar convertirea unui IRA tradițional în Roth nu are sens pentru toată lumea. ... Un beneficiu al unei conversii Roth este că vă poate permite să plătiți impozite pe activele tradiționale IRA acum, în loc de mai târziu, dacă vă așteptați să fiți supus unei rate de impozitare marginală mai ridicate pe parcurs.

Trebuie să-mi raportez Roth IRA la declarația de impozitare?

IRA-urile Roth. ... Contribuțiile la un IRA Roth nu sunt deductibile (și nu raportați contribuțiile în declarația dvs. de impozitare), dar distribuțiile calificate sau distribuțiile care reprezintă o declarație a contribuțiilor nu sunt supuse impozitării. Pentru a fi un Roth IRA, contul sau anuitatea trebuie să fie desemnat ca Roth IRA atunci când este configurat.

Câte taxe voi plăti dacă îmi convertesc IRA într-un Roth?

Cât de mult vă veți datora unei conversii Roth IRA? Spuneți că vă încadrați în impozitul de 22% și convertiți 20.000 USD. Venitul dvs. pentru anul fiscal va crește cu 20.000 USD. Presupunând că acest lucru nu vă împinge într-o categorie de impozite mai mare, veți datora 4.400 USD în taxe pentru conversie.