Alocarea activelor se referă la procentul de acțiuni, obligațiuni și numerar din portofoliul dvs. ... În schimb, diversificarea descrie răspândirea activelor dvs. în diferitele clase de active din cadrul fiecăreia dintre cele trei găleți de alocare pentru a reduce în continuare riscul.
Cum vă permite alocarea activelor să realizați diversificarea? performanța viitoare a unei firme este incertă, la fel și valoarea acțiunii și randamentul pe care îl veți obține din investițiile în acțiuni. ... Construind un portofoliu de active, vă diversificați în mai multe investiții, mai degrabă decât să vă concentrați asupra unei singure investiții.
Factorii care afectează decizia de alocare a activelor
Vă puteți reechilibra portofoliul la intervale de timp prestabilite sau când alocațiile dvs. s-au abătut de la o anumită sumă de la mixul ideal de portofoliu. Reechilibrarea se poate face fie prin vânzarea unei investiții și cumpărarea altei, fie prin alocarea de fonduri suplimentare fie acțiunilor, fie obligațiunilor.
Alocarea ideală a activelor dvs. este mixul de investiții, de la cele mai agresive la cele mai sigure, care vor câștiga rentabilitatea totală în timp de care aveți nevoie. Mixul include acțiuni, obligațiuni și numerar sau titluri de valoare de pe piața monetară. Procentul din portofoliul pe care îl dedicați fiecăruia depinde de intervalul dvs. de timp și de toleranța la risc.
De ani de zile, o regulă generală citată în mod obișnuit a contribuit la simplificarea alocării activelor. Se afirmă că persoanele fizice ar trebui să dețină un procent din stocuri egal cu 100 minus vârsta lor. Deci, pentru un tipic de 60 de ani, 40% din portofoliu ar trebui să fie acțiuni.
Alocarea activelor îi ajută pe investitori să reducă riscul prin diversificare. Din punct de vedere istoric, randamentele acțiunilor, obligațiunilor și numerarului nu s-au mișcat la unison. ... Cu alte cuvinte, alocarea activelor contează mult mai mult decât alegerea stocurilor atunci când vine vorba de atingerea obiectivelor dvs. financiare!
Diversificarea geografică / internațională poate îmbunătăți performanța firmelor prin creșterea vânzărilor pe piețele externe, reducerea riscului de recesiune economică pe piața internă, reducerea costurilor prin economii de scară în producție, R&D, sistem de marketing și distribuție (Sarathy, Terpstra și Russow, 2006; Contractor, ...
Alocarea activelor implică împărțirea unui portofoliu de investiții între diferite categorii de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și numerar. ... Alocarea activelor care funcționează cel mai bine pentru dvs. în orice moment dat al vieții dvs. va depinde în mare măsură de orizontul dvs. de timp și de capacitatea dvs. de a tolera riscul.
Clasele de active includ numerar, obligațiuni sau acțiuni. Uitați-vă la rentabilitatea așteptată pe termen lung și la nivelul de risc al fiecărei clase de active atunci când decideți asupra procentului țintă pentru fiecare clasă. Acțiunile sunt cele mai riscante, obligațiunile sunt mai puțin riscante, iar numerarul este cel mai puțin riscant.
Cei patru pași cheie pentru gestionarea cu succes a portofoliului
7 factori de luat în considerare în planul dvs. de alocare a activelor
Nimeni nu a comentat acest articol încă.