Elaborați un plan cuprinzător care să abordeze principalele dvs. domenii de interes financiar: pensionare, planificare universitară, asigurări, evitarea impozitului pe proprietate etc. Oferiți sfaturi pe măsură ce apar probleme financiare neașteptate în viața dumneavoastră. Configurați conturi de investiții și investiți fonduri pentru dvs.
Potrivit Consiliului CFP®, profesioniștii CFP® „sunt instruiți să vă ajute să dezvoltați o strategie cuprinzătoare pentru a vă atinge obiectivele financiare pe termen scurt și lung ... de la planificarea pensionării până la economisirea pentru facultate.” ... Numai cei care îndeplinesc aceste cerințe riguroase se pot numi profesioniști CFP®.
Lucrul cu un profesionist CFP® vă poate ajuta să găsiți calea către atingerea obiectivelor dvs. financiare. Obiectivele dvs. pot evolua de-a lungul anilor ca urmare a schimbărilor stilului dvs. de viață sau a unor circumstanțe precum moștenirea, schimbarea carierei, căsătoria, cumpărarea unei case sau o familie în creștere.
Un planificator financiar certificat (CFP) este o persoană care a primit o desemnare oficială de la Consiliul de standarde al planificatorului financiar certificat, Inc. CFP ajută persoanele într-o varietate de domenii în gestionarea finanțelor lor, cum ar fi pensionarea, investițiile, educația, asigurările și impozitele.
Planificatorii financiari pot ajuta la clarificarea procesului
În timp ce persoana obișnuită poate plăti carduri de credit, poate crea un IRA Roth și poate face investiții de bază online, profesioniștii pot ajuta la eficientizarea nuanțelor planificării financiare.
Nu numai asta, dar evitând responsabilitatea pentru propriile investiții, pierdeți și mulți bani din TAXE. Taxele pe care le plătiți unui consilier financiar s-ar putea să nu pară prea multe, dar este o sumă imensă de bani pe termen lung. Chiar și o taxă de 2% poate elimina o cantitate semnificativă din viitoarea dvs. construire de avere.
Dar dacă vă neglijați finanțele, probabil că merită să angajați un consilier de avere. Timpul este bani și există un cost pentru întârzierea deciziilor financiare bune sau prelungirea celor slabe, cum ar fi păstrarea prea multor bani sau amânarea realizării unui plan imobiliar.
CFA-urile lucrează de obicei mai mult în domeniul analizei financiare și al investițiilor, în timp ce CFP-urile se concentrează de obicei pe planificarea financiară cu clienți individuali. Rețineți că obținerea unui CFA este, de asemenea, un proces mai lung, cu mai multe examene.
CFP® Costul examenului
Taxa standard de înregistrare pentru CFP® examenul este de 825 dolari, dar există o rată timpurie de 725 dolari, care este disponibilă până la șase săptămâni înainte de data limită de înregistrare. Există o taxă de înregistrare târzie de 925 USD pentru cele două săptămâni înainte de termenul limită de înregistrare.
Un planificator financiar certificat la jumătatea carierei, de cinci până la 10 ani, se poate aștepta la un venit mediu de 80.000 de dolari pe an, în timp ce un CFP care are mai mult de 20 de ani de experiență va avea un venit mediu de 140.000 de dolari pe an.
Un planificator financiar este un profesionist care ajută companiile și persoanele fizice să creeze un program pentru a îndeplini obiectivele financiare pe termen lung. Consilier financiar este un termen mai larg pentru cei care vă ajută să vă gestionați banii, inclusiv investițiile și alte conturi.
Examenul de planificator financiar certificat este probabil cel mai greu test pe care îl veți susține vreodată, spune Dorsainvil. „Gândiți-vă la cel mai greu examen pe care l-ați susținut la facultate, apoi la depășit cu 10.”Pregătirea pentru a susține examenul PCP începe cu luni sau chiar cu ani înainte de a sta de fapt pentru a susține testul.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.