De fapt, reechilibrarea pune în aplicare sfatul de a cumpăra scăzut și a vinde scump. Mulți investitori se reechilibrează conform unui program stabilit, cum ar fi trimestrial sau anual, sau când alocarea oricărei clase de active se modifică cu mai mult de 5 puncte procentuale față de alocarea activelor țintă.
Reechilibrarea în funcție de obiectivele stabilite a activelor este o modalitate bună de abordare a reechilibrării portofoliului, deoarece piețele se pot schimba mai mult în anumite perioade de timp decât în altele. O regulă standard de bază este reechilibrarea atunci când o alocare a activelor se schimbă mai mult de 5%, adică. dacă un anumit subgrup de acțiuni se schimbă de la 15% din portofoliu la 20%.
Deși nu există un program necesar pentru reechilibrarea unui portofoliu, majoritatea recomandărilor sunt examinarea alocărilor cel puțin o dată pe an. Este posibil să treceți fără a reechilibra un portofoliu, deși acest lucru ar fi în general nepotrivit.
Echilibrarea portofoliului vă asigură că aveți o combinație de active de investiții - de obicei acțiuni și obligațiuni - adecvate toleranței la risc și obiectivelor de investiții. Reechilibrarea portofoliului vă permite să vă mențineți nivelul dorit de risc în timp.
Amintiți-vă că pe termen lung, acțiunile au un randament așteptat semnificativ mai mare decât obligațiunile. ... Din acest motiv, reechilibrarea unui portofoliu de acțiuni și obligațiuni este, prin urmare, susceptibil de a vă reduce rentabilitățile, nu de a le crește.
Reechilibrarea portofoliului pe cont propriu, fără ajutorul unui consilier robo sau a unui consilier de investiții, nu necesită cheltuirea banilor.
De obicei, portofoliile echilibrate sunt împărțite între acțiuni și obligațiuni, fie în mod egal, fie înclinate la 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Portofoliile echilibrate pot menține, de asemenea, o mică componentă a numerarului sau a pieței monetare în scopuri de lichiditate.
Folosiți conturi de pensionare favorizate de impozite.
Luarea de câștiguri în cadrul unor planuri precum 401 (k) s și conturi individuale de pensionare (IRA) nu va genera impozite curente. Prin urmare, Ellen ar putea să facă o parte sau o parte din reechilibrarea ei, fără taxe, trecând de la acțiuni la obligațiuni în cadrul IRA.
Pentru a reechilibra, pur și simplu efectuați tranzacțiile adecvate pentru a vă întoarce fondurile mutuale înapoi la alocațiile lor țintă. De exemplu, revenind la exemplul portofoliului nostru de 5 fonduri, ați cumpăra și vinde acțiuni din fondurile corespunzătoare pentru a reveni la alocația inițială de 20% pentru fiecare fond.
Construirea unui portofoliu echilibrat
Reechilibrarea nu mărește de obicei rentabilitatea investițiilor pe termen lung. Poate reduce volatilitatea portofoliului dvs. de investiții și menține alocarea activelor în sincronizare cu toleranța la risc.
Cât din portofoliul dvs. ar trebui să fie într-un singur stoc? Pentru orice investitor, este sigur să spunem că nici un stoc unic nu ar trebui să depășească 5-6% din întregul portofoliu, așa cum sugerează Seth Klarman, un investitor și autor de succes. Aceasta este regula nr. 1 a investițiilor în acțiuni.
Reechilibrarea periodică este, în general, o modalitate bună de a vă menține strategia de investiții pe drumul cel bun și de a preveni ca portofoliul dvs. să devină prea riscant în timpul creșterilor de pe piață (precum cel pe care l-am experimentat în ultimii ani) sau prea conservator după mari eșecuri ale pieței.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.