Plasament: primul transfer din contul victimei în conturile fraudatorilor sau un depozit de numerar furat; Stratificarea: o serie de tranzacții menite să ascundă originea fondurilor și proprietarul real al acestora; Integrare: investiția banilor acum spălați în afaceri juridice sau penale.
Cazuri comune de utilizare a spălării banilor
Procesul de spălare a banilor implică de obicei trei pași: plasare, stratificare și integrare. Plasarea plasează „banii murdari” în sistemul financiar legitim. Straturile ascund sursa banilor printr-o serie de tranzacții și trucuri de contabilitate.
Există, de obicei, două sau trei faze ale spălării:
Având în vedere acest lucru, merită să fii conștient de unele dintre cele mai frecvente semne de spălare a banilor.
§1957) face o infracțiune pentru o persoană să se angajeze într-o tranzacție monetară în valoare mai mare de 10.000 USD, știind că banii au fost obținuți prin activitate infracțională. Rareori cineva este acuzat doar de o infracțiune de spălare a banilor.
În schemele tradiționale de spălare a banilor, plasarea fondurilor începe atunci când banii murdari sunt puși într-o instituție financiară.
...
Unele dintre cele mai frecvente metode pentru aceasta includ utilizarea:
Etapele spălării banilor includ:
Odată ce drogurile sale au fost introduse în contrabandă în U.S. și vândut, trebuia cumva să spele banii. ... Traficanții de droguri fac acest lucru cumpărând articole atât de ușor de vândut, cum ar fi haine sau articole electronice de la o companie legitimă din U.S., și apoi vânderea articolelor de cealaltă parte a frontierei pentru pesos.
În mod clar, plasarea fondurilor sau activelor este cea mai vulnerabilă etapă a procesului de spălare a banilor. Instituțiile financiare, inclusiv băncile, brokerii, administratorii de bani și fiduciarii, sunt instruiți să identifice tranzacții suspecte, cum ar fi numerar sau depozite de cecuri de călătorie.
Spălarea banilor implică trei pași de bază pentru a masca sursa banilor câștigați ilegal și a le face utilizabili: plasarea, în care banii sunt introduși în sistemul financiar, de obicei prin divizarea lor în multe depozite și investiții diferite; stratificare, în care banii sunt amestecați pentru a crea distanță ...
Banii obținuți din anumite infracțiuni, cum ar fi extorcarea, traficul de informații privilegiate, traficul de droguri și jocurile de noroc ilegale sunt „murdari” și trebuie „curățați” pentru a părea că provin din activități legale, astfel încât băncile și alte instituții financiare să se ocupe de aceasta fără bănuială.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.