Ca orice investiție, fondurile de obligațiuni sunt supuse unui număr de riscuri de investiții, inclusiv riscul de credit, riscul ratei dobânzii și riscul de plată în avans. Prospectul unui fond de obligațiuni ar trebui să prezinte aceste riscuri și orice alte riscuri.
Fondurile de obligațiuni sunt, în general, mai puțin riscante decât fondurile mutuale pe acțiuni. Dar investitorii sunt înțelepți să înțeleagă că valoarea unui fond de obligațiuni poate fluctua. Cea mai bună idee pentru investitori este să găsească fonduri de obligațiuni adecvate, să le dețină pe termen lung și să încerce să nu acorde prea multă atenție fluctuațiilor.
În general, multe fonduri de obligațiuni sunt considerate a avea un risc mai mic, deoarece, în cea mai mare parte, un deținător de obligațiuni va primi principalul pe obligațiune atâta timp cât obligațiunea este păstrată până la scadență. Cu toate acestea, există riscul de neplată, care poate duce la o pierdere parțială sau totală a principalului care poate face riscante unele fonduri de obligațiuni.
Este important să ne amintim că fondurile de obligațiuni cumpără și vând titluri de valoare frecvent și rareori dețin obligațiuni până la scadență. Asta înseamnă că puteți pierde o parte sau o parte din investiția inițială într-un fond de obligațiuni.
Cel mai cunoscut risc pe piața obligațiunilor este riscul ratei dobânzii. Ratele dobânzii au o relație inversă cu prețurile obligațiunilor. Deci, atunci când cumpărați o obligațiune, vă angajați să primiți o rată fixă de rentabilitate (ROR) pentru o perioadă stabilită.
Multe investiții în obligațiuni au câștigat o valoare semnificativă până acum în 2020 și acest lucru i-a ajutat pe cei cu portofolii echilibrate, atât cu acțiuni, cât și cu obligațiuni, să se mențină mai bine decât ar fi făcut altfel. ... Obligațiunile au o reputație de siguranță, dar pot totuși să își piardă valoarea.
Acum este cel mai bun moment pentru a cumpăra obligațiuni de stat din 2015, spune administratorul fondului. Îngrijorările legate de inflație au condus la o creștere bruscă a randamentelor obligațiunilor în ultimele săptămâni - în special la nivelul de referință U.S. Trezoreria pe 10 ani - și o scădere însoțitoare a prețurilor obligațiunilor.
Obligațiuni corporative: obligațiunile emise de companii cu scop lucrativ sunt mai riscante decât obligațiunile de stat, dar tind să compenseze acest risc adăugat prin plata unor rate mai mari de dobândă. În istoria recentă, obligațiunile corporative în ansamblu au avut tendința de a plăti cu aproximativ un punct procentual mai mare decât trezoreriile cu scadență similară.
Există cel puțin cinci
Din 1926, stocurile mari au revenit în medie cu 10% pe an; obligațiunile de stat pe termen lung au revenit între 5% și 6%, potrivit cercetătorului în investiții Morningstar.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.