Ce este un raport de cheltuieli? Un raport de cheltuieli este o taxă anuală exprimată ca procent din investiția dvs. - sau, așa cum sugerează termenul, raportul investiției dvs. care se îndreaptă către cheltuielile fondului. Dacă investiți într-un fond mutual cu un raport de cheltuieli de 1%, veți plăti fondului 10 USD pe an pentru fiecare 1.000 $ investit.
Un raport bun al cheltuielilor, din punctul de vedere al investitorului, este de aproximativ 0.De la 5% la 0.75% pentru un portofoliu gestionat activ. Un raport de cheltuieli mai mare de 1.5% este considerat ridicat. Raportul cheltuielilor pentru fondurile mutuale este de obicei mai mare decât raportul cheltuielilor pentru ETF-uri. 2 Acest lucru se datorează faptului că ETF-urile sunt gestionate pasiv.
Pentru a calcula comisioanele raportului de cheltuieli, înmulțiți raportul de cheltuieli ca zecimală cu valoarea investiției dvs. De exemplu, dacă selectați un fond cu un raport de cheltuieli de 0.65%, veți fi taxat anual cu 65 USD pentru fiecare 10.000 USD investiți în fond.
Raportul cheltuielilor măsoară costul pe unitate de administrare a unui fond. Se calculează prin împărțirea cheltuielilor totale ale fondului la activele sale administrate. ... Autoritatea de reglementare a pieței, Sebi, a stabilit un plafon pentru raportul de cheltuieli. Pentru un fond mutual de capital, acesta nu poate fi mai mare de 2.5% din activul net mediu săptămânal.
Raportul cheltuielilor indică cât plătiți un fond ca procent din investiția dvs. în fiecare an pentru a vă gestiona banii. De exemplu, dacă investiți 10.000 Rs într-un fond cu un raport de cheltuieli de 1.5 la sută, atunci plătiți fondul Rs 150 pe an pentru a vă gestiona banii.
Este exprimat ca procent anualizat din activul net al fondului. ... Cu toate acestea, nu veți vedea această taxă dedusă anual, deoarece NAV-ul zilnic al fondului pe care îl vedeți este calculat după deducerea raportului de cheltuieli.
Top 7 fonduri mutuale cu cel mai mic raport de cheltuieli
Cum revine fondul de impact al raportului de cheltuieli? Ratele de cheltuieli sunt de obicei deduse din veniturile totale generate de un fond mutual, înainte de a le plăti investitorilor. Ratele mai mari ale cheltuielilor implică eliminarea unei proporții mai mari a randamentelor, oferind astfel randamente mai mici ale investițiilor.
În general, un raport bun de cheltuieli este de aproximativ 0.50%. Dacă doriți să obțineți mai multe informații, un raport bun de cheltuieli este unul care este sau sub raportul mediu pentru un anumit fond. În mod obișnuit, doriți ca raportul de cheltuieli să fie cât mai mic posibil, astfel încât să vă scape mai puțin din investiții.
Cum are un impact cheltuielile rentabilitățile fondului?? Ratele de cheltuieli indică cât de mult percepe fondul în termeni procentuali anual pentru a vă gestiona portofoliul de investiții. Dacă investiți Rs. 20.000 într-un fond care are un raport de cheltuieli de 2%, atunci înseamnă că trebuie să plătiți Rs.
Mulți brokeri online oferă acum ETF-uri fără comisioane, indiferent de dimensiunea contului. Fondurile mutuale pot necesita o investiție minimă. Atunci când urmează un indice standard, ETF-urile sunt mai eficiente din punct de vedere fiscal și mai lichide decât fondurile mutuale. Acest lucru poate fi excelent pentru investitorii care doresc să-și construiască avere pe termen lung.
Onorariile fondurilor mutuale se încadrează în general în două găleți mari: cheltuielile anuale de funcționare a fondurilor și onorariile acționarilor.
Atunci când cumpărați acțiuni la un fond mutual, raportul de cheltuieli este ceea ce plătiți pentru cheltuielile de administrare și de funcționare ale fondului. Raportul cheltuielilor scade performanța fondului și este inclus în procentele medii de rentabilitate ale fondului.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.