Deoarece, în general, investesc în datorii ale unor împrumutați de calitate slabă, fondurile cu rată variabilă ar trebui considerate o parte mai riscantă a portofoliului dvs. ... Din punct de vedere istoric, ratele de recuperare a neplăților la împrumuturile cu rată variabilă au fost mai mari decât cele ale obligațiunilor cu randament ridicat, ceea ce a însemnat pierderi de credit potențiale mai mici pentru investitori.
Aceste fonduri se descurcă de obicei bine atunci când ratele dobânzii sunt setate să crească, deoarece obligațiunile cu rată variabilă își resetează randamentele conform ratelor dobânzii predominante. ... Astfel, aceste fonduri utilizează o strategie derivată pentru a respecta investiția minimă de 65% în obligațiuni cu rată variabilă prin cumpărarea de obligațiuni cu rată fixă.
Fondurile plutitoare sunt fonduri de datorii care investesc cel puțin 65% din banii lor în obligațiuni cu rată variabilă. Dobânda pe care o plătesc aceste obligațiuni se modifică pe măsură ce se schimbă ratele dobânzii în economie.
Avantajele pentru investitori includ gestionarea avansată a portofoliului, reinvestirea dividendelor, reducerea riscului, comoditate și prețuri corecte. Dezavantajele includ comisioane mari, ineficiență fiscală, execuție slabă a comerțului și potențialul de abuzuri de gestiune.
Ghidul dvs. pentru ETF-uri cu rată variabilă
Rata variabilă va fi egală cu rata de bază plus un spread sau o marjă. De exemplu, dobânzile la o datorie pot fi evaluate la LIBOR pe șase luni + 2%. Acest lucru înseamnă pur și simplu că, la sfârșitul fiecărei șase luni, rata pentru perioada următoare va fi stabilită pe baza LIBOR în acel moment, plus diferența de 2%.
Un fond plutitor are un risc mai mic în comparație cu instrumentele de capitaluri proprii, reprezentând astfel un instrument de investiții ideal pentru persoanele cu o capacitate de risc mai redusă. În timp ce titlurile de creanță păstrează componenta principală în siguranță, randamentele ridicate pot fi obținute prin fluctuații ale ratei dobânzii pe piață.
O bancnotă cu rată variabilă este o obligațiune care are o rată a dobânzii variabilă, vs. o bancnotă cu rată fixă care are o rată a dobânzii care nu fluctuează. Rata dobânzii este legată de o rată de referință pe termen scurt, cum ar fi LIBOR sau rata fondurilor Fed, plus un spread cotat sau o rată care se menține constantă.
Chei de luat masa. Fondurile aurite sunt vehicule de investiții comune care dețin obligațiuni de stat britanice. Similar cu U.S. Fondurile de trezorerie, fondurile aurite sunt utilizate în principal în U.K. și națiuni care au fost cândva teritorii britanice în Commonwealth. Fondurile aurite sunt investiții conservatoare, cu randament redus, care prezintă, de asemenea, un risc foarte scăzut.
Un instrument cu rată variabilă poate fi obligațiuni corporative și instrumente de datorie sau împrumuturi de la companii care au rate ale dobânzii variabile sau variabile. Cu alte cuvinte, fondurile plutitoare nu au o rată de cupon fixă. ... Orice modificare a ratei repo de către Banca de rezervă din India (RBI) afectează rentabilitatea oricărui instrument de datorie.
ETF-urile cu obligațiuni cu rată variabilă sunt compuse din titluri cu rată variabilă. Aceste obligațiuni au plăți de dobândă care se modifică periodic, pe baza fluctuațiilor de pe piața mai largă a ratei dobânzii.
Fondurile dinamice de obligațiuni sunt o clasă de fonduri mutuale de datorie care modifică repartizarea obligațiunilor pe termen scurt și pe termen lung. Această strategie vă ajută să profitați de ratele dobânzii fluctuante.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.