Șase tipuri de diversificare pe care să le includeți în portofoliu
Luați în considerare fondurile index sau obligațiuni
Investiția în valori mobiliare care urmăresc diferiți indici face o investiție minunată pe termen lung în diversificarea portofoliului dumneavoastră. Prin adăugarea unor soluții cu venit fix, vă acoperiți în continuare portofoliul împotriva volatilității și incertitudinii pieței.
Diversificarea este practica răspândirii investițiilor dvs. astfel încât expunerea dvs. la orice tip de activ să fie limitată. Această practică este concepută pentru a ajuta la reducerea volatilității portofoliului dvs. în timp. ... O modalitate de a echilibra riscul și recompensa în portofoliul dvs. de investiții este diversificarea activelor.
Acțiunile, venitul fix (obligațiuni) și numerarul sunt clase de active. Și puteți investi în acele clase de active prin titluri individuale, cum ar fi acțiuni și obligațiuni, sau prin fonduri, cum ar fi ETF-uri sau fonduri mutuale. Pentru numerar, puteți avea un depozit sau un cont de piață monetară, un CD sau un fond mutual de piață monetară etc.
Există patru tipuri principale de investiții, sau clase de active, dintre care puteți alege, fiecare cu caracteristici, riscuri și beneficii distincte.
Un ghid sugerează că alocarea stocului dvs. trebuie să fie egală cu 120 minus vârsta dvs. De exemplu, portofoliul unui bărbat de 60 de ani ar consta în 60% acțiuni (sau mai mici dacă sunt deosebit de averse la risc). Sursa: Reguli de alocare a stocurilor. Investopedia, 9 februarie 2020.
Este posibilă o diversificare excesivă, deoarece unele fonduri mutuale trebuie să dețină atât de multe acțiuni (datorită cantității mari de numerar pe care le au) încât este dificil să le depășească performanțele de referință sau indicii. Deținerea mai multor acțiuni decât este necesar poate elimina impactul câștigurilor mari de acțiuni și vă poate limita creșterea.
O companie poate decide să-și diversifice activitățile prin extinderea pe piețe sau produse care sunt legate de activitatea sa actuală. De exemplu, o companie auto se poate diversifica prin adăugarea unui nou model de mașină sau prin extinderea pe o piață conexă, cum ar fi camioanele. ... O altă strategie este diversificarea conglomeratului.
Un portofoliu diversificat minimizează riscul general asociat portofoliului. Deoarece investițiile se realizează în diferite clase de active și sectoare, impactul general al volatilității pieței scade. Deținerea investițiilor în diferite fonduri asigură faptul că riscurile specifice industriei și ale întreprinderii sunt scăzute.
Acesta își propune să maximizeze rentabilitatea prin investiții în diferite domenii care ar reacționa fiecare diferit la același eveniment. Majoritatea profesioniștilor în investiții sunt de acord că, deși nu garantează împotriva pierderilor, diversificarea este cea mai importantă componentă a atingerii obiectivelor financiare pe termen lung, reducând în același timp riscul.
Diversificarea portofoliului, adică alegerea unei game de active pentru a vă minimiza riscurile în timp ce vă maximizați rentabilitățile potențiale, este o regulă bună. Un portofoliu bun de investiții include, în general, o gamă de acțiuni blue chip și stocuri potențiale de creștere, precum și alte investiții, cum ar fi obligațiunile, fondurile indexate și conturile bancare.
Portofoliul dvs. ar trebui să evidențieze câteva stiluri diferite cu care ați lucrat, chiar dacă acestea sunt în același mediu. De exemplu, dacă aplicați pentru un program de fotografie, includeți o varietate - unele fotografii de peisaj, portrete sau fotografii de acțiune cu lentile diferite.
De obicei, portofoliile echilibrate sunt împărțite între acțiuni și obligațiuni, fie în mod egal, fie înclinate la 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Portofoliile echilibrate pot menține, de asemenea, o mică componentă a numerarului sau a pieței monetare în scopuri de lichiditate.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.