Regula de 5% este un instrument care ar trebui să facă parte din aproape orice strategie de investiții. Regula sugerează că nu mai mult de 5% din totalul dolarului investițional ar trebui să fie investit într-un singur activ și nu mai mult de 5% din totalul dolarului investițional ar trebui să fie investit în orice grup de active cu risc ridicat.
Randamentele istorice ale investițiilor sigure tind să scadă între 3% și 5%, dar în prezent sunt mult mai mici (0.0% la 1.0%) deoarece depind în principal de ratele dobânzii. Atunci când ratele dobânzii sunt scăzute, investițiile sigure oferă randamente mai mici.
Se afirmă că persoanele fizice ar trebui să dețină un procent din stocuri egal cu 100 minus vârsta lor. Deci, pentru un tipic de 60 de ani, 40% din portofoliu ar trebui să fie acțiuni. Restul ar cuprinde obligațiuni de înaltă calitate, datorii de stat și alte active relativ sigure.
O regulă generală generală pentru alocarea activelor
Pentru majoritatea oamenilor, restul ar trebui să aibă venituri fixe, cu niște bani pentru cei aflați la pensie sau aproape de aceasta. De exemplu, dacă aveți 40 de ani, acest lucru implică faptul că 70% din portofoliul dvs. ar trebui să fie investit în acțiuni, iar celelalte 30% în venit fix.
7 moduri inteligente de a investi 1.000 de dolari
Strategii de investiții de învățat înainte de tranzacționare
Top 10 moduri de a câștiga o rată de rentabilitate a investiției de 10%
Majoritatea investitorilor ar considera o rată medie anuală de rentabilitate de 10% sau mai mult ca un bun ROI pentru investițiile pe termen lung pe piața de valori. Cu toate acestea, rețineți că aceasta este o medie. Unii ani vor produce randamente mai mici - poate chiar randamente negative. Alți ani vor genera randamente semnificativ mai mari.
Investiții subperformante
Și dacă un stoc sau un fond se transformă într-o rată de rentabilitate mai mică decât S&Indicele P 500, se consideră că a performat slab pe piață. De exemplu, dacă S&P 500 crește cu 13% pe an, iar un stoc pe care îl dețineți crește cu 10%, este o rată de rentabilitate proastă.
Este posibil să fi auzit de reguli de alocare a activelor bazate pe vârstă, cum ar fi regula 100 și regula 110. Regula de 100 determină procentul de acțiuni pe care ar trebui să le dețineți, scăzând vârsta de la 100. Dacă aveți 60 de ani, de exemplu, Regula 100 recomandă să dețineți 40% din portofoliul dvs. în acțiuni.
Raspunsul este da. Acum nu este momentul să renunțăm la investițiile internaționale. Dacă este ceva, acum este momentul să creștem alocarea către acțiuni internaționale și fonduri internaționale. Stocurile internaționale trebuie să ofere randamente superioare în comparație cu U. S. stocuri.
La 10%, puteți dubla investiția inițială la fiecare șapte ani (72 împărțit la 10). În cazul unei investiții mai puțin riscante, cum ar fi obligațiunile, care au avut o rentabilitate medie de aproximativ 5% până la 6% în aceeași perioadă de timp, v-ați putea aștepta să vă dublați banii în aproximativ 12 ani (72 împărțit la 6).
Nimeni nu a comentat acest articol încă.