Câștigurile de capital pe termen scurt (câștigurile din acțiunile deținute timp de un an sau mai puțin) sunt impozitate la rate normale ale veniturilor, în timp ce majoritatea câștigurilor de capital pe termen lung sunt impozitate cu cel mult 15% sau 20%, cu puține excepții. ... Impozitele pe câștigurile de capital trebuie, de asemenea, separate de impozitele pe dividendele din investiții.
Venit impozabil: Câștigurile de capital pe termen lung și dividendele calificate sunt, în general, impozitate la rate speciale de impozitare a câștigurilor de capital de 0%, 15% și 20%, în funcție de venitul dvs. impozabil. (Unele tipuri de câștiguri de capital pot fi impozitate până la 25% sau 28%.)
Pe măsură ce fondul crește în funcție de performanța pieței de valori, veți datora impozite în fiecare an pe veniturile din investiții. În timp ce conturile de pensionare, cum ar fi 401 (k) s și IRA-urile, au beneficii fiscale, ele au adesea și limitări.
Toate câștigurile dintr-o obligațiune de investiții sunt impozitate la o rată a impozitului pe profit de 30%. Dacă nu se fac retrageri în primii 10 ani, nu se mai plătește nici un impozit. Pot fi eficiente din punct de vedere fiscal pentru investitorii cu o rată de impozitare marginală mai mare de 30%.
Top 9 investiții fără taxe
În loc să plătiți impozit pe câștigurile de capital sau dividende pe măsură ce cumpărați, vindeți și dețineți acțiuni și fonduri, plătiți impozite pe fondurile pe care le scoateți din cont. Dacă efectuați retrageri înainte de a împlini 59 1/2 ani, se aplică, în general, penalități speciale de 10%.
Atunci când cumpărați o opțiune de piață deschisă, nu sunteți responsabil pentru raportarea oricăror informații din declarația dvs. fiscală. Cu toate acestea, atunci când vindeți o opțiune - sau acțiunile pe care le-ați achiziționat prin exercitarea opțiunii - trebuie să raportați profitul sau pierderea în Anexa D a Formularului 1040.
Dacă nu raportați baza de cost, IRS presupune doar că baza este de 0 USD și astfel încasările din vânzarea acțiunii sunt complet impozabile, poate chiar la o rată mai mare pe termen scurt. S-ar putea ca IRS să creadă că mai datorezi mii sau chiar zeci de mii în taxe și se întreabă de ce nu ai plătit.
Dacă ați câștigat sub 10 USD în dividende sau mai puțin de 600 USD în acțiuni gratuite, va trebui totuși să raportați acest venit la IRS, dar nu veți primi un 1099 de la Robinhood.
Cele mai bune fonduri Vanguard pentru conturi impozabile
Ce investiții sunt scutite de impozite?
Deoarece dividendele sunt impozitate anual, indiferent dacă sunt reinvestite sau nu, ați putea plăti impozite pe bani de care nu aveți nevoie. ... Dacă intenționați să dețineți acțiuni de dividende într-un cont impozabil, investiți în cele care plătesc dividende calificate, spune Alan Conner, președintele NovaPoint Capital din Atlanta.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.