Dacă sunteți în căutarea unei valori previzibile și a unei certitudini pentru obiectivele dvs. financiare, atunci obligațiunile individuale pot fi mai potrivite. Între timp, dacă sunteți în căutarea unui management profesional și doriți o diversificare mai mare pentru obiectivele dvs. financiare, atunci fondurile de obligațiuni pot fi mai potrivite.
Este important să ne amintim că fondurile de obligațiuni cumpără și vând titluri de valoare frecvent și rareori dețin obligațiuni până la scadență. Asta înseamnă că puteți pierde o parte sau o parte din investiția inițială într-un fond de obligațiuni.
Dacă cumpărați obligațiuni în fonduri, majoritatea fondurilor de obligațiuni nu garantează rentabilitatea principalului. ... Acest lucru înseamnă că obligațiunile cu dobândă redusă pot pierde principalul, deoarece acestea nu valorează la fel de mult când cresc dobânzile și pot fi vândute înainte de a-și atinge termenele de scadență în fondurile de obligațiuni.
Multe investiții în obligațiuni au câștigat o valoare semnificativă până acum în 2020 și acest lucru i-a ajutat pe cei cu portofolii echilibrate, atât cu acțiuni, cât și cu obligațiuni, să se mențină mai bine decât ar fi făcut altfel. ... Obligațiunile au o reputație de siguranță, dar pot totuși să își piardă valoarea.
Obligațiunile pot fi o investiție bună în timpul unei piețe urs, deoarece prețurile lor cresc în general atunci când prețurile acțiunilor scad. Motivul principal al acestei relații inverse este că legăturile, în special U.S. Obligațiunile de trezorerie sunt considerate un refugiu sigur, ceea ce le face mai atractive pentru investitori decât acțiunile volatile în astfel de perioade.
Cele mai sigure fonduri mutuale pe care le puteți cumpăra
Un bun exemplu de fond de obligațiuni care investește în obligațiuni de trezorerie SUA pe termen scurt este Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Acum este cel mai bun moment pentru a cumpăra obligațiuni de stat din 2015, spune administratorul fondului. Îngrijorările legate de inflație au condus la o creștere bruscă a randamentelor obligațiunilor în ultimele săptămâni - în special la nivelul de referință U.S. Trezoreria pe 10 ani - și o scădere însoțitoare a prețurilor obligațiunilor.
Fondurile mutuale de obligațiuni își pot pierde valoarea dacă administratorul de obligațiuni vinde o cantitate semnificativă de obligațiuni într-un mediu în creștere a ratei dobânzii și investitorii de pe piața deschisă cer o reducere (plătiți un preț mai mic) la obligațiunile mai vechi care plătesc rate ale dobânzii mai mici.
Investiții cu venit fix și cu dividende
Investitorii se deplasează în mod obișnuit la investiții cu venit fix (cum ar fi obligațiunile) sau la investiții cu randament de dividende (cum ar fi stocurile de dividende) în timpul recesiunilor, deoarece oferă plăți de rutină în numerar.
Dezavantajele obligațiunilor includ creșterea ratelor dobânzii, volatilitatea pieței și riscul de credit. Prețurile obligațiunilor cresc atunci când ratele scad și scad când ratele cresc. Portofoliul dvs. de obligațiuni ar putea suferi pierderi de preț pe piață într-un mediu de creștere a ratei.
Deși obligațiunile sunt considerate investiții sigure, ele vin cu propriile riscuri. ... De asemenea, puteți investi într-un fond de obligațiuni care este un fond de datorii care investește în principal în diferite tipuri de datorii, inclusiv obligațiuni corporative, guvernamentale și municipale, precum și în alte instrumente de datorie.
U.S. Obligațiunile de trezorerie sunt considerate pe scară largă cele mai sigure investiții de pe pământ. Deoarece guvernul Statelor Unite nu și-a pierdut niciodată datoria, investitorii văd U.S. Trezoreriile sunt vehicule de investiții extrem de sigure.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.