Pentru a reechilibra, pur și simplu efectuați tranzacțiile corespunzătoare pentru a vă întoarce fondurile mutuale înapoi la alocațiile lor țintă. De exemplu, revenind la exemplul portofoliului nostru de 5 fonduri, ați cumpăra și vinde acțiuni din fondurile corespunzătoare pentru a reveni la alocația inițială de 20% pentru fiecare fond.
Amintiți-vă că pe termen lung, acțiunile au un randament așteptat semnificativ mai mare decât obligațiunile. ... Din acest motiv, reechilibrarea unui portofoliu de acțiuni și obligațiuni este, prin urmare, susceptibil de a vă reduce rentabilitățile, nu de a le crește.
Reechilibrarea nu mărește de obicei rentabilitatea investițiilor pe termen lung. Poate reduce volatilitatea portofoliului dvs. de investiții și menține alocarea activelor în sincronizare cu toleranța la risc. ... Atunci când vă reechilibrați portofoliul, puteți vinde acțiuni care au apreciat mult ca valoare.
Reechilibrarea portofoliului pe cont propriu, fără ajutorul unui consilier robo sau a unui consilier de investiții, nu necesită cheltuirea banilor.
Reechilibrarea este inerent un proces fiscal ineficient. Investitorii vând întotdeauna active care s-au deplasat peste alocarea dorită, ceea ce înseamnă, în general, câștiguri. Astfel de câștiguri pot fi impozabile și pot contribui la reticența unei persoane față de reechilibrare.
Cel mai bun software de gestionare a portofoliului vă face viața mai ușoară
Cum să utilizați Excel pentru a vă urmări portofoliul de acțiuni
În medie, a constatat Nolan, reechilibrarea scăzând un 0 anual.15% din rezultate. Dacă rămâneți intrigat, încercați. Este puțin probabil să faceți multe daune. Puteți, de exemplu, să configurați un amestec de două fonduri index Vanguard (Total Bond Market și Total Stock Market) și să le ajustați o dată pe an sau o dată pe trimestru.
Când efectuați verificarea anuală a portofoliului, puteți constata că trebuie să vă reechilibrați. Reechilibrarea portofoliului dvs. - cumpărarea sau vânzarea claselor de active pentru a vă restabili portofoliul la alocarea inițială țintă - este un pas important în controlul riscului.
Prin activarea funcției de reechilibrare în 401 (k), contul ar vinde automat acțiuni și ar cumpăra obligațiuni pentru a reveni la alocarea intenționată. ... Reechilibrarea automată ajută la menținerea riscului sub control și poate spori rentabilitățile.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.