Reechilibrarea în funcție de obiectivele stabilite a activelor este o modalitate bună de abordare a reechilibrării portofoliului, deoarece piețele se pot schimba mai mult în anumite perioade de timp decât în altele. O regulă standard de bază este reechilibrarea atunci când o alocare a activelor se schimbă mai mult de 5%, adică. dacă un anumit subgrup de acțiuni se schimbă de la 15% din portofoliu la 20%.
Reechilibrarea este procesul de realiniere a ponderilor unui portofoliu de active. Reechilibrarea implică cumpărarea sau vânzarea periodică de active într-un portofoliu pentru a menține un nivel original sau dorit de alocare a activelor sau de risc. De exemplu, să presupunem că o alocare inițială a activelor țintă a constituit 50% acțiuni și 50% obligațiuni.
Cum să vă reechilibrați portofoliul
Amintiți-vă că pe termen lung, acțiunile au un randament așteptat semnificativ mai mare decât obligațiunile. ... Din acest motiv, reechilibrarea unui portofoliu de acțiuni și obligațiuni este, prin urmare, susceptibil de a vă reduce rentabilitățile, nu de a le crește.
Reechilibrarea portofoliului pe cont propriu, fără ajutorul unui consilier robo sau a unui consilier de investiții, nu necesită cheltuirea banilor.
Folosiți conturi de pensionare favorizate de impozite.
Luarea de câștiguri în cadrul unor planuri precum 401 (k) s și conturi individuale de pensionare (IRA) nu va genera impozite curente. Prin urmare, Ellen ar putea să facă o parte sau o parte din reechilibrarea ei, fără taxe, trecând de la acțiuni la obligațiuni în cadrul IRA.
Linia de fund. Reechilibrarea portofoliului oferă protecție și disciplină pentru orice strategie de gestionare a investițiilor la nivel de retail și profesional. Strategia ideală va echilibra nevoile generale de reechilibrare cu costurile explicite asociate cu strategia aleasă.
Pentru majoritatea investitorilor tineri, pe termen lung, reechilibrarea o dată pe an ar trebui să fie suficientă. ... Cu toate acestea, dacă dețineți conturi de investiții impozabile (fără pensionare), este o idee bună să reechilibrați înainte de sfârșitul anului calendaristic pentru a profita de recoltarea pierderilor fiscale.
După ce deschideți un cont și vă alegeți investițiile, urmăriți portofoliul. Aproximativ o dată pe an, comparați mixul curent de active cu obiectivul dvs. Dacă diferă cu 5 puncte procentuale sau mai mult, reechilibrează pentru a reveni pe drumul cel bun.
De obicei, portofoliile echilibrate sunt împărțite între acțiuni și obligațiuni, fie în mod egal, fie înclinate la 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Portofoliile echilibrate pot menține, de asemenea, o mică componentă a numerarului sau a pieței monetare în scopuri de lichiditate.
Diversificarea portofoliului, adică alegerea unei game de active pentru a vă minimiza riscurile în timp ce vă maximizați rentabilitățile potențiale, este o regulă bună. Un portofoliu bun de investiții include, în general, o gamă de acțiuni blue chip și stocuri potențiale de creștere, precum și alte investiții, cum ar fi obligațiunile, fondurile indexate și conturile bancare.
Un ghid sugerează că alocarea stocului dvs. trebuie să fie egală cu 120 minus vârsta dvs. De exemplu, portofoliul unui bărbat de 60 de ani ar consta în 60% acțiuni (sau mai mici dacă sunt deosebit de averse la risc). Sursa: Reguli de alocare a stocurilor. Investopedia, 9 februarie 2020.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.