Raporturi ridicate și reduse
O serie de factori determină dacă un raport de cheltuieli este considerat ridicat sau scăzut. Un raport bun al cheltuielilor, din punctul de vedere al investitorului, este de aproximativ 0.De la 5% la 0.75% pentru un portofoliu gestionat activ. Un raport de cheltuieli mai mare de 1.5% este considerat ridicat.
Raportul cheltuielilor, care este calculat anual și prezentat în prospectul fondului și în rapoartele acționarilor, reduce în mod direct rentabilitatea fondului către acționarii săi și, prin urmare, valoarea investiției dvs.
Cea mai importantă taxă de știut atunci când investești în fonduri mutuale sau ETF-uri. Un raport de cheltuieli este o taxă fixă a fondurilor mutuale și a fondurilor tranzacționate la bursă (ETF-uri) care percep investitorii pentru acoperirea costurilor de operare. ... 25% la 1% - raporturile de cheltuieli pot afecta semnificativ randamentul unui fond, mai ales în timp.
Raportul cheltuielilor unui fond contează pentru rentabilitățile dvs. ... Acum, dacă plătiți un raport de cheltuieli de 3%, atunci randamentul dvs. real va fi de 4%, nu de 7% pe care S&P 500 realizat. La fel, dacă aveți un fond cu un raport de cheltuieli de 0% (există acum fonduri gratuite), atunci rentabilitatea dvs. va fi de 7%.
Rapoartele de cheltuieli s-ar putea să nu pară o afacere mare inițial, dar joacă un factor imens în randamentele pe care le veți câștiga din investițiile dvs. Acest lucru este și mai adevărat pe măsură ce continuați să investiți de-a lungul anilor sau deceniilor. Iată ce trebuie să știți despre ratele de cheltuieli și cât de mult influențează investițiile dvs.
Este exprimat ca procent anualizat din activul net al fondului. ... Cu toate acestea, nu veți vedea această taxă dedusă anual, deoarece NAV-ul zilnic al fondului pe care îl vedeți este calculat după deducerea raportului de cheltuieli.
Randamentul investiției raportat de un fond mutual este întotdeauna calculat net de cheltuieli. Dacă un fond raportează un câștig anual de 10%, investitorii primesc 10% din banii lor. Din punctul de vedere al rentabilității raportat, nu contează dacă fondul a avut un 0.Raport de cheltuieli de 5% sau 2.Raport de 5%.
Ca și în cazul oricărui comision, raportul cheltuielilor unui fond vă reduce activele existente. Raportul cheltuielilor este dedus automat, mai degrabă decât încasat într-o factură de la sfârșitul anului. Dacă nu acordați atenție, puteți pierde raportul de cheltuieli obținut din returnări.
Un raport de cheltuieli este o taxă anuală exprimată ca procent din investiția dvs. - sau, așa cum sugerează termenul, raportul investiției dvs. care se îndreaptă către cheltuielile fondului. Dacă investiți într-un fond mutual cu un raport de cheltuieli de 1%, veți plăti fondului 10 USD pe an pentru fiecare 1.000 $ investit.
Intervalul normal al cheltuielilor de funcționare este de obicei între 60% și 80% și cu cât este mai mic, cu atât mai bine. „Sub 70%, faceți o treabă foarte bună de control al cheltuielilor”, spune vicepreședintele AgDirect Credit Jerry Auel.
De exemplu, dacă selectați un fond cu un raport de cheltuieli de 0.65%, veți fi taxat anual cu 65 USD pentru fiecare 10.000 USD investiți în fond. Dacă alegeți un fond cu un 0.Raport de cheltuieli de 15%, veți plăti doar echivalentul a 15 USD pentru fiecare 10.000 $ pe care îl investiți în fond.
Per total, raportul mediu de cheltuieli este 0.48%, în conformitate cu studiul tarifar al Morningstar din 2018. Este echivalent cu 4 USD.80 pe fiecare 1.000 $ investit. Dar raporturile de cheltuieli pot varia foarte mult în funcție de ce tip de investiții aveți. Ce este un ETF și ar trebui să investiți într-unul?
Nimeni nu a comentat acest articol încă.