Planificarea financiară cuprinzătoare implică revizuirea și analiza detaliată a tuturor fațetelor situației dvs. financiare. Aceasta include domenii precum analiza fluxului de numerar, planificarea pensionării, gestionarea riscurilor, gestionarea investițiilor, gestionarea impozitelor și planificarea imobiliară.
Planificarea financiară ar trebui să includă atât combinația de investiții, cât și asigurarea pentru securitatea generală a dvs. și a familiei dvs.
Un plan financiar cuprinzător este unul care abordează întreaga imagine financiară. Poate include totul, de la planificarea pensionării la gestionarea investițiilor, până la gestionarea riscurilor și multe altele. ... Un plan cuprinzător vă arată interacțiunea dintre aceste obiective, astfel încât să puteți lua decizii mai informate.
Cu o planificare adecvată, asigurarea de viață poate ajuta la acoperirea costurilor cheltuielilor finale, cum ar fi costurile înmormântării, facturile medicale restante sau impozitele pe proprietate, astfel încât membrii familiei supraviețuitori să evite cheltuielile economice planificate pentru alte utilizări.
Cost: Costul va varia în funcție de serviciu, dar 1.000 până la 3.000 USD este tipic pentru un plan financiar. Ce veți obține pentru taxa respectivă: un plan financiar cuprinzător și îndrumări pentru cum să o urmați, dar nu există servicii în curs de desfășurare sau gestionarea investițiilor.
8 Componente ale unui bun plan financiar
Planificarea financiară vă ajută să vă determinați obiectivele financiare pe termen scurt și lung și să creați un plan echilibrat pentru a îndeplini aceste obiective. ... Planificarea fiscală, cheltuielile prudente și bugetarea atentă vă vor ajuta să păstrați mai mult din banii câștigați din greu. Capital: o creștere a fluxului de numerar, poate duce la o creștere a capitalului.
Planificare financiara
Asigurarea de sănătate ajută la planificarea financiară, deoarece elimină costurile surpriză și reduce costurile recurente pentru prescripții și îngrijiri preventive. Cu asigurarea de sănătate, aveți un cost maxim cunoscut în fiecare an.
Cu toate acestea, este important pentru el să-și asigure mai întâi veniturile și economiile împotriva situațiilor de urgență care îi pot deraia stabilitatea financiară înainte de a se angaja la un plan de investiții. ... Mai relevante ar fi polițele de asigurare care îl vor ajuta să facă față cerințelor neașteptate de venit.
Analiza fluxurilor de numerar
Pentru a vă finanța obiectivele, va trebui să vă direcționați banii către ele. O analiză a fluxului de numerar vă aduce la cunoștință locul în care cheltuiți bani acum, astfel încât să îi puteți direcționa către locul în care doriți. Primul pas este crearea unui buget.
Cu ajutorul unui profesionist CFP®, puteți crea un plan financiar care să vă ajute să vă faceți griji mai puțin cu privire la recesiunile pieței, cheltuielile de urgență, asistența medicală și costurile de îngrijire pe termen lung sau cu supraviețuirea veniturilor din pensionare.
Care este procesul de planificare financiară în 7 pași? (Și De ce...
Nimeni nu a comentat acest articol încă.