Pentru a realiza un portofoliu diversificat, căutați clase de active care au corelații scăzute sau negative, astfel încât, dacă unul se deplasează în jos, celălalt tinde să îl contracareze. ETF-urile și fondurile mutuale sunt modalități ușoare de a selecta clase de active care vă vor diversifica portofoliul, dar trebuie să fiți conștienți de costurile ascunse și de comisioanele de tranzacționare.
Diversificarea este practica răspândirii investițiilor dvs. astfel încât expunerea dvs. la orice tip de activ să fie limitată. Această practică este concepută pentru a ajuta la reducerea volatilității portofoliului dvs. în timp. ... O modalitate de a echilibra riscul și recompensa în portofoliul dvs. de investiții este diversificarea activelor.
Acțiunile, venitul fix (obligațiuni) și numerarul sunt clase de active. Și puteți investi în acele clase de active prin titluri individuale, cum ar fi acțiuni și obligațiuni, sau prin fonduri, cum ar fi ETF-uri sau fonduri mutuale. Pentru numerar, puteți avea un depozit sau un cont de piață monetară, un CD sau un fond mutual de piață monetară etc.
Un portofoliu tipic diversificat are un amestec de acțiuni, venit fix și mărfuri. Diversificarea funcționează deoarece aceste active reacționează diferit la același eveniment economic.
De obicei, portofoliile echilibrate sunt împărțite între acțiuni și obligațiuni, fie în mod egal, fie înclinate la 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Portofoliile echilibrate pot menține, de asemenea, o mică componentă a numerarului sau a pieței monetare în scopuri de lichiditate.
Un portofoliu bun de investiții include, în general, o gamă de acțiuni blue chip și stocuri potențiale de creștere, precum și alte investiții, cum ar fi obligațiunile, fondurile indexate și conturile bancare.
Un portofoliu diversificat ar trebui să aibă un amestec larg de investiții. De ani de zile, mulți consilieri financiari au recomandat construirea unui portofoliu de 60/40, alocând 60% din capital acțiunilor și 40% investițiilor cu venit fix, cum ar fi obligațiunile. Între timp, alții au susținut o mai mare expunere la acțiuni, în special pentru investitorii mai tineri.
Deși nu există o dimensiune „perfectă” a portofoliului, numărul general convenit este de 20 până la 30 de acțiuni. Atunci când vă gestionați portofoliul, este important să luați în considerare o strategie de diversificare care să amestece o varietate de investiții răspândite în clase de active și industrii.
Pentru a reechilibra, pur și simplu efectuați tranzacțiile adecvate pentru a vă întoarce fondurile mutuale înapoi la alocațiile lor țintă. De exemplu, revenind la exemplul portofoliului nostru de 5 fonduri, ați cumpăra și vinde acțiuni din fondurile corespunzătoare pentru a reveni la alocația inițială de 20% pentru fiecare fond.
Cum să vă diversificați portofoliul
Diversificare și tipuri de fonduri mutuale
Dacă sunteți ca majoritatea investitorilor și aveți o toleranță moderată până la scăzută la risc, este mai bine să dețineți cel puțin trei sau patru fonduri mutuale cu stiluri și obiective diferite.
Portofoliile agresive includ de obicei mai multe acțiuni decât portofoliile moderate și conservatoare, deci tind să producă o volatilitate mai mare decât alte tipuri de portofolii care dețin o mulțime de investiții fixe, cum ar fi obligațiunile.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.