Reechilibrați portofoliul de fonduri mutuale în 4 pași simpli
Cum schimb un fond mutual Vanguard cu un alt fond mutual Vanguard online?
Pentru a reechilibra, pur și simplu efectuați tranzacțiile corespunzătoare pentru a vă întoarce fondurile mutuale înapoi la alocațiile lor țintă. De exemplu, revenind la exemplul portofoliului nostru de 5 fonduri, ați cumpăra și vinde acțiuni din fondurile corespunzătoare pentru a reveni la alocația inițială de 20% pentru fiecare fond.
Pentru a corecta soldul, puteți direcționa mai mulți bani în obligațiuni făcând o achiziție în fondul dvs. de obligațiuni dintr-un cont bancar conectat (sau prin cec). De asemenea, puteți schimba bani din fondul dvs. de acțiuni în fondul dvs. de obligațiuni. Ambele opțiuni vă pot realinia imediat mixul curent de active cu obiectivul dvs.
Folosiți conturi de pensionare favorizate de impozite.
Luarea de câștiguri în cadrul unor planuri precum 401 (k) s și conturi individuale de pensionare (IRA) nu va genera impozite curente. Prin urmare, Ellen ar putea să facă o parte sau o parte din reechilibrarea ei, fără taxe, trecând de la acțiuni la obligațiuni în cadrul IRA.
Portofoliile pot fi reechilibrate la anumite momente de timp (trimestrial, lunar, anual) sau la anumite puncte de alocare (când activele modifică o anumită sumă). O regulă bună este reechilibrarea atunci când o alocare a activelor se schimbă mai mult de 5%. ...
Reechilibrarea portofoliului pe cont propriu, fără ajutorul unui consilier robo sau a unui consilier de investiții, nu necesită cheltuirea banilor.
Amintiți-vă că pe termen lung, acțiunile au un randament așteptat semnificativ mai mare decât obligațiunile. ... Din acest motiv, reechilibrarea unui portofoliu de acțiuni și obligațiuni este, prin urmare, susceptibil de a vă reduce rentabilitățile, nu de a le crește.
Această listă vă permite să urmăriți prețurile fondurilor Vanguard, precum și cele ale celorlalte familii de fonduri pe care le oferim prin FundAccess®. Clienții Vanguard se pot conecta pentru a crea până la 6 liste și pot urmări până la 30 de fonduri și valori mobiliare individuale pe listă.
De obicei, portofoliile echilibrate sunt împărțite între acțiuni și obligațiuni, fie în mod egal, fie înclinate la 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Portofoliile echilibrate pot menține, de asemenea, o mică componentă a numerarului sau a pieței monetare în scopuri de lichiditate.
În general, portofoliile diversificate cu un amestec de active variate vor ajuta la atenuarea expunerii investitorului la risc. În general, vă sfătuim să căutați să vă reechilibrați portofoliul de 401k trimestrial sau semestrial pentru a menține alocarea activelor în concordanță cu obiectivele dvs. de pensionare.
Reechilibrarea o dată pe an funcționează bine pentru majoritatea investitorilor. Pe o piață bear, reechilibrarea este o idee bună pentru a vă readuce portofoliul pe drumul cel bun. Totuși, vă recomandăm să folosiți această oportunitate pentru a vă reevalua nivelul de toleranță la risc.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.