Portofoliul investitorilor Media pieței poate fi calculată în mai multe moduri, dar de obicei un punct de referință - cum ar fi S&P 500 sau indicele Dow Jones Industrial Average - reprezintă o bună reprezentare a mediei pieței. Dacă randamentele dvs. depășesc randamentul procentual al valorii de referință alese, ați învins piața.
Expresia „înfrângerea pieței” înseamnă câștigarea unui randament investițional care depășește performanța standardului & Indice 500 sărac. Denumit în mod obișnuit S&P 500, este unul dintre cele mai populare repere ale U-ului general.S. performanța bursieră. 1 Toată lumea încearcă să o învingă, dar puțini reușesc.
Cercetările efectuate de Dalbar Associates au constatat că, în cei 20 de ani care se încheie la 31 decembrie 2019, investitorul mediu al fondului de acțiuni a performanțat pe piață cu aproape 2% anual (ceea ce reprezintă aproape 30% cumulativ). Majoritatea managerilor de investiții profesioniști nu se descurcă mai bine.
Cercetările arată că este puțin probabil să învingem piața
În ultimii zece ani, indicii (e.g. S&Indicii P) îi înving pe omologii lor de manager profesionist, în fiecare an. Zece ani la rând! Argumentul acestor cumpărători de acțiuni a fost că se vor descurca mai bine în perioadele de volatilitate accentuată sau recesiuni.
Bate Dow
Pentru a obține performanțe mai bune decât media industrială Dow Jones. Mulți manageri de bani sunt evaluați în funcție de capacitatea lor de a învinge Dow cu portofoliile pe care le gestionează. Depășirea mediilor se poate referi și la performanța titlurilor individuale.
„S-a dovedit că mai puțin de 1% din comercianții zilnici au reușit să învingă randamentele disponibile pe piață de la un ETF cu preț redus. Mai mult, peste 80% dintre ei au pierdut de fapt bani ”, spune Malkiel, citând un studiu taiwanez.
În ultimele două decenii, Buffett s-a descurcat destul de bine împotriva indicelui, depășind de fapt S&P 500 în 12 ani calendaristici între 1999 și 2020.
Nu investiți doar în S&P 500
Poate fi tentant să investim doar în S&P 500, mai ales într-un an când U.S. stocurile sunt semnificativ în creștere. Dar dacă faceți acest lucru, veți pierde ocazia de a vă diversifica portofoliul, iar rezultatele pe termen lung pot avea de suferit.
În general, investitorii se descurcă mai bine în fondurile mutuale indexate și în fondurile tranzacționate la bursă, comparativ cu omologii lor gestionați activ. Investitorul mediu plătește de aproximativ cinci ori mai mult pentru a deține un fond activ față de un fond index. Acest lucru face mai dificil pentru fondurile active să depășească fondurile indexate, după comisioane.
Împărtășim patru sfaturi importante pentru a depăși performanța pieței bursiere.
Este vorba despre un 3.5% până la 4.Rata de succes de 5%. Aproximativ alți 10 au câștigat bani, dar nu suficient pentru a-i menține la tranzacționare. Dacă succesul este definit doar ca fiind neglijabil de profitabil (timp de cel puțin câteva luni), rata de succes este de aproximativ 6% până la 8%.
Când cumpărați acțiuni individuale, vedeți taxe reduse. Nu mai trebuie să plătiți companiei fondului o taxă de administrare anuală pentru investiția activelor dvs. ... Cu cât dețineți stocul mai mult, cu atât costul de proprietate este mai mic. Deoarece comisioanele au un impact mare asupra rentabilității dvs., acesta este singurul motiv bun pentru a deține acțiuni individuale.
Capitalul privat a produs randamente medii anuale de 10.48% în perioada de 20 de ani care se încheie la 30 iunie 2020. Între 2000 și 2020, capitalul privat a depășit performanța Russell 2000, S&P 500 și capital de risc. Cu toate acestea, comparativ cu alte perioade de timp, randamentele de capital privat pot fi mai puțin impresionante.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.