Acordarea atenției la raportul de cheltuieli asociat cu investițiile pe care le faceți vă va ajuta să vă asigurați că nu veți deveni victima acestor taxe devastatoare de profit. Întotdeauna merită timpul să căutați în taxele pe care le percepeți atunci când faceți o investiție pentru a vă asigura că acestea sunt rezonabile.
Cea mai importantă taxă de știut atunci când investești în fonduri mutuale sau ETF-uri. Un raport de cheltuieli este o taxă fixă a fondurilor mutuale și a fondurilor tranzacționate la bursă (ETF-uri) care percep investitorii pentru acoperirea costurilor de operare. ... 25% la 1% - raporturile de cheltuieli pot afecta semnificativ randamentul unui fond, mai ales în timp.
Un raport bun al cheltuielilor, din punctul de vedere al investitorului, este de aproximativ 0.De la 5% la 0.75% pentru un portofoliu gestionat activ. Un raport de cheltuieli mai mare de 1.5% este considerat ridicat. Raportul cheltuielilor pentru fondurile mutuale este de obicei mai mare decât raportul cheltuielilor pentru ETF-uri. ... Pentru fondurile indexate pasiv, raportul tipic este de aproximativ 0.2%.
Pentru fondurile mutuale care investesc în U mari.S. companii, căutați un raport de cheltuieli de cel mult 1%. Iar pentru fondurile care investesc în companii mici sau internaționale, care de obicei necesită mai multe cercetări, căutați un raport de cheltuieli de cel mult 1.25%.
Raportul cheltuielilor unui fond mutual este foarte important pentru investitori, deoarece comisioanele de funcționare și de gestionare ale fondului pot avea un impact mare asupra profitabilității nete. ... Raportul cheltuielilor pentru fondurile gestionate activ se încadrează cel mai frecvent în intervalul 0.75% la 1.25%, dar unele fonduri au rate de cheltuieli mult mai mari.
Per total, raportul mediu de cheltuieli este 0.48%, în conformitate cu studiul tarifar al Morningstar din 2018. Este echivalent cu 4 USD.80 pe fiecare 1.000 $ investit. Dar raporturile de cheltuieli pot varia foarte mult în funcție de ce tip de investiții aveți. Ce este un ETF și ar trebui să investiți într-unul?
Un raport de cheltuieli arată cât de mulți bani sunt cheltuiți pentru costurile administrative comparativ cu cât sunt investiți. Deci, cu cât raportul de cheltuieli este mai mare, cu atât mai mulți bani sunt sifonați în taxe în loc să ajungă în buzunar.
Este exprimat ca procent anualizat din activul net al fondului. De exemplu, dacă un fond administrează active totale (sau AUM) în valoare de Rs. ... Cu toate acestea, nu veți vedea această taxă dedusă anual, deoarece NAV-ul zilnic al fondului pe care îl vedeți este calculat după deducerea raportului de cheltuieli.
Un raport de cheltuieli este o taxă anuală exprimată ca procent din investiția dvs. - sau, așa cum sugerează termenul, raportul investiției dvs. care se îndreaptă către cheltuielile fondului. Dacă investiți într-un fond mutual cu un raport de cheltuieli de 1%, veți plăti fondului 10 USD pe an pentru fiecare 1.000 $ investit.
Efectul raportului de cheltuieli asupra randamentelor
Deoarece raportul cheltuielilor este dedus din activele dvs., acesta vă reduce rentabilitatea pe tot parcursul anului și pe durata de viață a fondului. Desigur, cu cât raportul de cheltuieli este mai mare, cu atât este mai mare tăierea.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.