Majoritatea consilierilor financiari taxează în funcție de câți bani gestionează pentru dvs. Această taxă poate varia de la 0.25% până la 1% pe an.
...
Taxe de consilier financiar.
| Tipul taxei | Cost tipic |
|---|---|
| Taxă orară | 200 - 400 USD |
| Taxă pe plan | 1.000 - 3.000 dolari |
Acești profesioniști trebuie să promoveze un examen amplu și să îndeplinească alte cerințe de educație și etică pentru a obține acreditarea. Asociația de Planificare Financiară (FPA), o organizație profesională de membru pentru comunitatea de planificare financiară, este un loc bun pentru a găsi un profesionist CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™.
În general, consilierii financiari percep o taxă forfetară de la 1.500 la 2.500 USD pentru crearea unică a unui plan financiar complet sau aproximativ 1% din activele gestionate pentru administrarea continuă a portofoliului. Desigur, ratele taxelor și structurile de compensare diferă de la consilier la consilier.
CFA-urile lucrează de obicei mai mult în domeniul analizei financiare și al investițiilor, în timp ce CFP-urile se concentrează de obicei pe planificarea financiară cu clienți individuali. Rețineți că obținerea unui CFA este, de asemenea, un proces mai lung, cu mai multe examene.
Dar dacă vă neglijați finanțele, probabil că merită să angajați un consilier de avere. Timpul este bani și există un cost pentru întârzierea deciziilor financiare bune sau prelungirea celor slabe, cum ar fi păstrarea prea multor bani sau amânarea realizării unui plan imobiliar.
Un planificator financiar este un profesionist care ajută companiile și persoanele fizice să creeze un program pentru a îndeplini obiectivele financiare pe termen lung. Consilier financiar este un termen mai larg pentru cei care vă ajută să vă gestionați banii, inclusiv investițiile și alte conturi.
În timp ce unii experți spun că o regulă bună este de a angaja un consilier atunci când puteți economisi 20% din venitul dvs. anual, alții recomandă obținerea unuia când situația dvs. financiară devine mai complicată, cum ar fi atunci când primiți o moștenire de la un părinte sau doriți pentru a vă mări fondurile de pensionare.
Iată cum puteți găsi sfaturi financiare gratuite
Există trei moduri în care consilierii financiari sunt plătiți: consilierii cu taxă percep o taxă anuală, orară sau forfetară. Consilierii din Comisie sunt plătiți prin investițiile pe care le vând. Consilierii pe bază de taxe câștigă o combinație între o taxă plus comisioane.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.