Cerința de educație în două părți include atât (1) finalizarea cursurilor de planificare financiară printr-un program înregistrat de consiliul CFP, cât și (2) deținerea unei diplome de licență sau superioare (în orice disciplină) de la un colegiu sau universitate acreditată. Trebuie să finalizați cursurile înainte de a putea susține examenul CFP®.
Obținerea certificării CFP implică mai mulți pași, dar vestea bună este că, dacă sunteți în prezent CPA, puteți intra pe o cale rapidă către certificarea CFP.
Desemnarea Planificatorului Financiar Certificat (CFP) este o marcă de certificare profesională pentru planificatorii financiari conferită de Consiliul de Standarde al Planificatorului Financiar Certificat (CFP Board) din Statele Unite și de alte 25 de organizații afiliate la Financial Planning Standards Board (FPSB), proprietar al PCP ...
Ocuparea planificării financiare și a planificatorilor financiari sunt recunoscute ca profesie de către publicul australian, mass-media, autoritățile de reglementare și guvernul. ... Planificatorii financiari vor fi priviți ca furnizori de servicii pentru clienți și deținătorii de polițe ale unui furnizor de produse.
Programul PCP este, de asemenea, mai puțin riguros în general decât programul CPA. CFP-urile nu necesită aceleași cerințe specifice de educație și experiență pe care trebuie să le aibă CPA-urile.
Examenul cu alegere multiplă utilizează situații din viața reală pentru a evalua capacitatea unui solicitant de a utiliza cunoștințe ample de planificare financiară. În general, programul PCP este mai scurt și mai puțin riguros decât programul CFA. Dacă credeți că acesta ar putea fi programul pentru dvs., puteți afla mai multe despre cerințele de certificare CFP aici.
Examenul de planificator financiar certificat este unul dintre cele mai dificile teste din industria planificării financiare. ... Acestea fiind spuse, a deveni CFP nu este o plimbare de tort. Despre managementul practicii, cercetare și informații despre industrie, livrate săptămânal. Examenul de planificator financiar certificat este probabil cel mai greu test pe care îl veți susține vreodată, spune Dorsainvil.
În general, consilierii financiari percep o taxă forfetară de la 1.500 la 2.500 USD pentru crearea unică a unui plan financiar complet sau aproximativ 1% din activele gestionate pentru administrarea continuă a portofoliului. Desigur, ratele taxelor și structurile de compensare diferă de la consilier la consilier.
Un planificator financiar certificat la jumătatea carierei, de cinci până la 10 ani, se poate aștepta la un venit mediu de 80.000 de dolari pe an, în timp ce un CFP care are mai mult de 20 de ani de experiență va avea un venit mediu de 140.000 de dolari pe an.
Există trei moduri în care consilierii financiari sunt plătiți: consilierii cu taxă percep o taxă anuală, orară sau forfetară. Consilierii din Comisie sunt plătiți prin investițiile pe care le vând. Consilierii pe bază de taxe câștigă o combinație între o taxă plus comisioane.
Privind spre viitor, planificatorii financiari se așteaptă ca inteligența artificială și instrumentele fintech să evolueze și să ofere o valoare tot mai mare pieței serviciilor financiare.
În primul rând, profesia crește, nu moare. Potrivit manualului Biroului de statistici ale muncii, perspectivele ocupaționale, angajarea planificatorilor de finanțe este de așteptat să crească cu 7% din 2018 până în 2028. Aceasta este mai mare decât media pentru toate ocupațiile, care este de numai 5%.
Planificatorii financiari sunt reglementați? În ciuda oferirii de sfaturi pentru milioane de americani cu privire la deciziile financiare critice și planificarea pensionării, planificatorii financiari nu sunt reglementați ca o profesie separată și distinctă.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.