1. Stocuri / Acțiuni. Dacă ar trebui să aleg o clasă de active pentru a le conduce pe toate, cu siguranță ar fi acțiunile. Acțiuni, care reprezintă capitalul propriu (i.e. proprietate) într-o afacere, sunt minunate deoarece sunt una dintre cele mai fiabile modalități de a crea bogăție pe termen lung.
Alocarea ideală a activelor dvs. este mixul de investiții, de la cele mai agresive la cele mai sigure, care vor câștiga rentabilitatea totală în timp de care aveți nevoie. Mixul include acțiuni, obligațiuni și numerar sau titluri de valoare de pe piața monetară. Procentul din portofoliul pe care îl dedicați fiecăruia depinde de intervalul dvs. de timp și de toleranța la risc.
Localizarea activelor este o strategie de minimizare a impozitelor care profită de diferite tipuri de investiții, obținând tratamente fiscale diferite. Utilizând această strategie, un investitor determină ce valori mobiliare ar trebui să fie deținute în conturi amânate de impozite și care în conturi impozabile să maximizeze declarațiile după impozitare.
O strategie de investiții numită localizarea activelor are potențialul de a vă reduce factura fiscală globală. ... Prin plasarea unor investiții fiscale ridicate în conturi amânate sau scutite de impozite, mai degrabă decât în conturi impozabile, puteți îmbunătăți eficiența fiscală generală a investițiilor dvs.
7 moduri de a-ți dubla banii (rapid)
Unele dintre cele mai frecvente tipuri de active sigure includ în mod istoric proprietăți imobiliare, numerar, bonuri de tezaur, fonduri ale pieței monetare și U.S. Trezorerie fonduri mutuale. Cele mai sigure active sunt cunoscute sub numele de active fără risc, cum ar fi instrumentele de datorie suverană emise de guvernele țărilor dezvoltate.
Strategii de investiții de învățat înainte de tranzacționare
De ani de zile, o regulă generală citată în mod obișnuit a contribuit la simplificarea alocării activelor. Se afirmă că persoanele fizice ar trebui să dețină un procent din stocuri egal cu 100 minus vârsta lor. Deci, pentru un tipic de 60 de ani, 40% din portofoliu ar trebui să fie acțiuni.
Cele trei clase principale de active - acțiuni, venituri fixe și numerar și echivalente - au niveluri diferite de risc și randament, astfel încât fiecare se va comporta diferit în timp.
Din acele elemente pe care IRC le delimitează ca neimpozabile (sau scutite de taxe), moștenirile, plățile de întreținere pentru copii, plățile de asistență socială, reducerile producătorilor și rambursările cheltuielilor de adopție nu sunt în general impozitate.
Alocarea activelor implică împărțirea unui portofoliu de investiții între diferite categorii de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și numerar. ... Alocarea activelor care funcționează cel mai bine pentru dvs. în orice moment dat al vieții dvs. va depinde în mare măsură de orizontul dvs. de timp și de capacitatea dvs. de a tolera riscul.
De obicei, deținerea de acțiuni individuale și fonduri de acțiuni sunt preferate pentru un cont impozabil, deoarece investitorii nu vor plăti impozite pe câștiguri de capital până când activul nu este vândut. De asemenea, majoritatea dividendelor calificate sunt impozitate la rate scăzute.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.