Deși obligațiunile sunt considerate investiții sigure, ele vin cu propriile riscuri. În timp ce acțiunile sunt tranzacționate la bursă, obligațiunile sunt tranzacționate la bursă. Aceasta înseamnă că trebuie să le cumpărați - în special obligațiuni corporative - prin intermediul unui broker.
Este important să ne amintim că fondurile de obligațiuni cumpără și vând titluri de valoare frecvent și rareori dețin obligațiuni până la scadență. Asta înseamnă că puteți pierde o parte sau o parte din investiția inițială într-un fond de obligațiuni.
Fondurile de obligațiuni sunt, în general, mai puțin riscante decât fondurile mutuale pe acțiuni. Dar investitorii sunt înțelepți să înțeleagă că valoarea unui fond de obligațiuni poate fluctua. Cea mai bună idee pentru investitori este să găsească fonduri de obligațiuni adecvate, să le dețină pe termen lung și să încerce să nu acorde prea multă atenție fluctuațiilor.
Dacă sunteți în căutarea unei valori previzibile și a unei certitudini pentru obiectivele dvs. financiare, atunci obligațiunile individuale pot fi mai potrivite. Între timp, dacă sunteți în căutarea unui management profesional și doriți o diversificare mai mare pentru obiectivele dvs. financiare, atunci fondurile de obligațiuni pot fi mai potrivite.
Multe investiții în obligațiuni au câștigat o valoare semnificativă până acum în 2020 și acest lucru i-a ajutat pe cei cu portofolii echilibrate, atât cu acțiuni, cât și cu obligațiuni, să se mențină mai bine decât ar fi făcut altfel. ... Obligațiunile au o reputație de siguranță, dar pot totuși să își piardă valoarea.
Acum este cel mai bun moment pentru a cumpăra obligațiuni de stat din 2015, spune administratorul fondului. Îngrijorările legate de inflație au condus la o creștere bruscă a randamentelor obligațiunilor în ultimele săptămâni - în special la nivelul de referință U.S. Trezoreria pe 10 ani - și o scădere însoțitoare a prețurilor obligațiunilor.
Obligațiunile afectează piața de valori prin concurența cu acțiunile pentru dolarii investitorilor. Obligațiunile sunt mai sigure decât acțiunile, dar oferă un randament mai mic. Ca urmare, atunci când acțiunile cresc în valoare, obligațiunile scad. Stocurile se descurcă bine atunci când economia este în plină expansiune.
În ciuda provocărilor, credem că investitorii ar trebui să ia în considerare următoarele motive pentru a deține obligațiuni astăzi: oferă potențiale beneficii de diversificare. Este posibil ca ratele pe termen scurt să rămână mai mici mai mult timp. Randamentele nu sunt aproape zero, dar obligațiunile cu randament mai ridicat vin cu riscuri mai mari.
În general, atunci când ratele dobânzilor cresc, valoarea titlurilor de creanță va scădea. Din acest motiv, puteți pierde bani investind în orice fond de obligațiuni, inclusiv un fond de obligațiuni ultra-scurt. Într-un mediu cu rată ridicată a dobânzii, anumite fonduri de obligațiuni ultra-scurte pot fi deosebit de vulnerabile la pierderi.
Mutarea activelor 401 (k) în obligațiuni ar putea avea sens dacă sunteți mai aproape de vârsta de pensionare sau, în general, sunteți un investitor mai conservator în general. Însă acest lucru ar putea să vă coste creșterea portofoliului în timp.
Cele mai sigure fonduri mutuale pe care le puteți cumpăra
Un bun exemplu de fond de obligațiuni care investește în obligațiuni de trezorerie SUA pe termen scurt este Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Atât fondurile de obligațiuni, cât și obligațiunile individuale pot oferi un flux suplimentar de venituri într-un portofoliu, cu un risc mai mic decât acțiunile individuale sau fondurile mutuale de acțiuni. Atunci când decideți dacă investiți în fonduri de obligațiuni vs. ... ETF-urile de obligațiuni pot contribui la îmbunătățirea eficienței fiscale. Unele fonduri mutuale de obligațiuni și ETF-uri au rate de cheltuieli scăzute.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.