Tipuri de consilieri financiari
7 tipuri de consilieri
Cele patru tipuri de consilieri financiari. Întrebați un prieten cât plătesc consilierul lor financiar.
O acreditare bună de căutat este PCP sau planificatorul financiar certificat. PCP sunt consilieri care au îndeplinit cerințe suplimentare de educație și experiență pentru a servi mai bine nevoile globale de planificare financiară ale clienților lor. De asemenea, acestea sunt deținute la un standard etic de către Consiliul PCP.
consultant financiar. Ocupaţie. Numele. reprezentant înregistrat, consilier financiar, reprezentant consilier investiții, bancher privat, avocat, producător de asigurări, agent de asigurări, contabil.
Tipuri de consilieri financiari
Un planificator financiar este un profesionist care ajută companiile și persoanele fizice să creeze un program pentru a îndeplini obiectivele financiare pe termen lung. Consilier financiar este un termen mai larg pentru cei care vă ajută să vă gestionați banii, inclusiv investițiile și alte conturi.
Uneori, cea mai bună practică de marketing care vă ajută să vă stabiliți în nișa dvs. este rețeaua. De exemplu, puteți fi partener cu o firmă de contabilitate specializată în deservirea clienților pe care îi vizați. Cu toate acestea, cel mai bun mod de a vă comercializa nișa este să vă serviți clienții în cel mai bun mod posibil.
Un consilier financiar pe bază de comisioane poate primi comisioane plătite de dvs. și, de asemenea, comisioane plătite acestora de către o firmă de brokeraj, o societate de fonduri mutuale, o companie de asigurări sau un parteneriat de investiții. Consilierul ar trebui să vă dezvăluie aceste taxe. Mulți consilieri care folosesc termenul „bazat pe taxe” recomandă ceva numit un cont gestionat.
Tipuri de planificare financiară
Nu numai asta, dar evitând responsabilitatea pentru propriile investiții, pierdeți și mulți bani din TAXE. Taxele pe care le plătiți unui consilier financiar s-ar putea să nu pară prea multe, dar este o sumă imensă de bani pe termen lung. Chiar și o taxă de 2% poate elimina o cantitate semnificativă din viitoarea dvs. construire de avere.
În timp ce unii experți spun că o regulă bună este de a angaja un consilier atunci când puteți economisi 20% din venitul dvs. anual, alții recomandă obținerea unuia când situația dvs. financiară devine mai complicată, cum ar fi atunci când primiți o moștenire de la un părinte sau doriți pentru a vă mări fondurile de pensionare.
Edward Jones este o firmă de investiții cu servicii complete, care oferă servicii de consultanță și gestionare a banilor. Deși ne plac sfaturile de investiții profesionale și personale, rețineți că nu este ieftin. S-ar putea să fiți mai bine să folosiți un consilier robo.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.