5 semne Este timpul să vă concediați consilierul financiar

5 semne Este timpul să vă concediați consilierul financiar

• Consilierul dvs. nu va acționa ca un fiduciar. Un fiduciar este obligat să acționeze în interesul dvs. superior. ...
• Consilierul dvs. nu va vorbi despre despăgubiri. Există mai multe modalități prin care un consilier financiar poate câștiga bani. ...
• Consilierul dvs. percepe prea mult. ...
• Consilierul dvs. folosește numai produse proprietare. ...
• Consilierul dvs. are abilități de comunicare slabe.

1. Când ar trebui să vă concediați consilierul financiar?
2. Cum puteți afla dacă un consilier financiar este rău?
3. Cum îi spuneți consilierului dvs. financiar că transferați?
4. Consilierul financiar îți poate pierde banii?
5. De ce nu ar trebui să utilizați un consilier financiar?
6. Puteți avea încredere în consilierii financiari?
7. Merită banii planificatorii financiari??
8. Îți poți da în judecată consilierul financiar?
9. Care bancă are cei mai buni consilieri financiari?
10. Cât de des ar trebui să discutați cu consilierul dvs. financiar?
11. Ar trebui să-ți pui toți banii la un singur consilier financiar?
12. Este Raymond James mai bun decât Edward Jones?

Când ar trebui să vă concediați consilierul financiar?

Printre principalele motive pentru care se renunță la un consilier se numără lipsa de contact, performanța slabă a pieței de valori și sfaturi și idei proaste. 1 Dacă vă aflați printre cei nemulțumiți de consilierul dvs. financiar, urmați acești pași cheie pentru ca transferul să fie cât mai ușor posibil.

Cum vă puteți da seama dacă un consilier financiar este rău?

6 lucruri pe care le fac consilierii financiari răi

1. Îți ignoră soțul.
2. Îți vorbesc.
3. Își pun interesele înainte de ale tale.
4. Nu vă vor returna apelurile sau e-mailurile.
5. Spuneți că nu aveți nevoie de un custod terț.
6. Ei nu își spun mintea.
7. Linia de fund.

Cum îi spuneți consilierului dvs. financiar că transferați?

Contactați consilierul și solicitați documente de transfer

Dar informarea consilierului dvs. este ceea ce trebuie făcut. Se va efectua un apel sau un e-mail. Mulțumiți-le pentru serviciile oferite și anunțați-le că mergeți într-o altă direcție. S-ar putea să întrebe de ce, dar probabil știu deja răspunsul.

Consilierul financiar îți poate pierde banii?

RIA dvs. trebuie să aibă întotdeauna grijă de interesele voastre. Dacă ați pierdut bani din cauza încălcării obligației fiduciare de către RIA, este posibil să aveți dreptul la despăgubiri pentru întreaga valoare a daunelor dvs. Investiții necorespunzătoare: Mulți consilieri financiari nu sunt fiduciari. În schimb, sunt respectați standardul de adecvare.

De ce nu ar trebui să utilizați un consilier financiar?

Nu numai asta, dar evitând responsabilitatea pentru propriile investiții, pierdeți și mulți bani din TAXE. Taxele pe care le plătiți unui consilier financiar s-ar putea să nu pară prea multe, dar este o sumă imensă de bani pe termen lung. Chiar și o taxă de 2% poate elimina o cantitate semnificativă din viitoarea dvs. construire de avere.

Puteți avea încredere în consilierii financiari?

Un consilier care crede că are o relație pe termen lung cu dvs. - și nu doar o serie de tranzacții generatoare de comisioane - poate fi considerat de încredere.

Merită banii planificatorii financiari??

Dar dacă vă neglijați finanțele, probabil că merită să angajați un consilier de avere. Timpul este bani și există un cost pentru întârzierea deciziilor financiare bune sau prelungirea celor slabe, cum ar fi păstrarea prea multor bani sau amânarea realizării unui plan imobiliar.

Îți poți da în judecată consilierul financiar?

Da, vă puteți da în judecată consilierul financiar.

Dacă ați pierdut bani din investiții din cauza sfatului unui consilier financiar sau a nerespectării acestora de către regulile FINRA & reglementări, aveți dreptul de a depune o cerere de arbitraj pentru a solicita despăgubiri financiare.

Care bancă are cei mai buni consilieri financiari?

Cum s-au clasat

Cât de des ar trebui să discutați cu consilierul dvs. financiar?

Deși nevoile fiecărui investitor sunt diferite, vă recomandăm să ne întâlnim cel puțin o dată pe an pentru o revizuire a performanței portofoliului. De asemenea, veți dori să discutați cu consilierul dvs. în mod regulat despre reechilibrarea portofoliului, pentru a evita concentrarea, pentru a gestiona riscurile și pentru a vă menține investițiile bine diversificate.

Ar trebui să vă puneți toți banii la un singur consilier financiar?

Deși aceasta este cu siguranță o idee bună, unii clienți au făcut acest lucru cu un pas mai departe folosind mai mulți consilieri pentru a-și gestiona banii. În unele cazuri, aceasta poate fi o altă mișcare înțeleaptă, dar nu întotdeauna. Întrebarea dacă aveți nevoie de mai mulți consilieri pentru a vă atinge obiectivele financiare va depinde de mai mulți factori.

Este Raymond James mai bun decât Edward Jones?

Evaluările angajaților

Raymond James Financial a obținut un scor mai mare în 1 zonă:% Recomandă unui prieten. Edward Jones a obținut un scor mai mare în 6 domenii: oportunități de carieră, compensare & Beneficii, echilibrul dintre viața profesională și viața profesională, conducerea superioară, cultura & Valori și aprobare CEO. Ambele au egalat în 2 domenii: Evaluare generală și Perspectivă pozitivă a afacerii.