Un fond mutual cu o rată de rulare ridicată își mărește costurile pentru investitori. ... De exemplu, un fond cu o rată a cifrei de afaceri de 25% deține stocuri în medie pe patru ani. Cu cât rata de rulare este mai mare, cu atât este mai mare cifra de afaceri. Ratele mai mari ale cifrei de afaceri înseamnă cheltuieli mai mari ale fondului, ceea ce poate reduce performanța generală a fondului.
5 Dezavantaje ale fondurilor mutuale
În general, pentru toate tipurile de fonduri mutuale, un raport scăzut al cifrei de afaceri este mai mic de 20% până la 30%, iar cifra de afaceri ridicată este mai mare de 50%.
Cu cât raportul de rotire a activelor este mai mare, cu atât performanța companiei este mai bună, deoarece rapoartele mai mari implică faptul că compania generează mai multe venituri pe dolar de active. ... Comparațiile sunt semnificative numai atunci când sunt făcute pentru companii diferite din același sector.
Cifra de afaceri a portofoliului este o măsură a vitezei cu care titlurile dintr-un fond sunt fie cumpărate, fie vândute de către administratorii fondului, pe o anumită perioadă de timp. Rata cifrei de afaceri este importantă pentru potențialii investitori, deoarece fondurile care au o rată ridicată vor avea, de asemenea, comisioane mai mari pentru a reflecta costurile cifrei de afaceri.
Înțelegerea raporturilor de cifră de afaceri
Această cifră este de obicei între 0% și 100%, dar poate fi chiar mai mare pentru fondurile gestionate activ. ... Un fond cu o rată de 100% are o perioadă medie de deținere mai mică de un an. Unele fonduri foarte agresive au rate de rulare mult mai mari de 100%.
Fondurile mutuale sunt cea mai populară alegere de investiții din U.S. Avantajele pentru investitori includ gestionarea avansată a portofoliului, reinvestirea dividendelor, reducerea riscului, comoditate și prețuri corecte. Dezavantajele includ comisioane mari, ineficiență fiscală, execuție slabă a comerțului și potențialul de abuzuri de gestiune.
Investiția în fonduri mutuale este una dintre cele mai populare și eficiente modalități de a crea bogăție pentru viitor. Este, de asemenea, o modalitate excelentă de a genera venituri pasive. Acest lucru se datorează rentabilităților atrăgătoare pe termen lung și diverselor opțiuni de investiții.
Fondurile mutuale se agață de lucrurile pe care toate datele financiare le spun că duc la performanțe insuficiente: management activ și comisioane mari. Fondurile mutuale sunt investiții gestionate activ, ceea ce înseamnă că echipa de gestionare a portofoliului ia decizii cu privire la ce să cumpere și să vândă tot timpul.
Un raport bun al cheltuielilor, din punctul de vedere al investitorului, este de aproximativ 0.De la 5% la 0.75% pentru un portofoliu gestionat activ. Un raport de cheltuieli mai mare de 1.5% este considerat ridicat. Raportul cheltuielilor pentru fondurile mutuale este de obicei mai mare decât raportul cheltuielilor pentru ETF-uri. 2 Acest lucru se datorează faptului că ETF-urile sunt gestionate pasiv.
Rata de rotație a companiei dvs. este procentul de angajați care părăsesc voluntar compania dvs. într-un an. Desigur, doriți să obțineți o rată de rotire redusă, deoarece acest lucru înseamnă, în medie, că mai puțini angajați părăsesc compania. Dimpotrivă, o rată de rotație ridicată înseamnă că mulți dintre angajații dvs., de peste un an, au renunțat.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.