Ce întrebări ar trebui să pun înainte de a angaja un consilier financiar?
10 întrebări de adresat consilierilor financiari
Ești un fiduciar? ...
Cum ești plătit? ...
Care sunt costurile mele all-in? ...
Care sunt calificările dvs? ...
Cum va funcționa relația noastră? ...
Care este filozofia ta de investiții? ...
Ce alocare de active veți utiliza? ...
Ce repere de investiții folosiți?
Ce ar trebui să-l întreb pe consilierul meu financiar în fiecare an?
5 lucruri financiare de revizuit anual
5 întrebări cheie de pus la momentul revizuirii anuale. Este strategia dvs. de investiții pe drumul cel bun?? ...
Este strategia mea de investiții pe drumul cel bun?? ...
Economisesc eficient din punct de vedere fiscal? ...
Îmi protejez veniturile? ...
Îmi păstrez bunurile? ...
Cum îmi afectează familia planul meu financiar??
Ce să știți înainte de a deveni consilier financiar?
Lucruri de știut înainte de a deveni consilier financiar:
Este o industrie înrădăcinată în tradiție.
Trebuie să iubești oamenii.
Ar trebui să fiți condus de succes, nu de dolari.
Vei câștiga inițial mai puțin decât câștigă prietenii tăi din facultate.
Sunt de preferat rezolvarea problemelor.
Există diferite tipuri de consilieri financiari.
Este necesară disponibilitatea de a vinde.
Auto-începătorii prosperă cel mai bine.
Ce ar trebui să discut cu consilierul financiar?
Ce aduc la o întâlnire cu un planificator financiar?
401 (k) și alte declarații ale planului de investiții.
Declarații ipotecare și alte datorii (Sugestie: nu ar trebui să începeți să investiți până nu sunteți fără datorii, în afară de casă.)
Plătește butoane pentru tine și / sau soțul tău.
Cea mai recentă declarație fiscală.
Bugetul dvs. lunar.
Când trebuie să vorbiți cu un consilier financiar?
În timp ce unii experți spun că o regulă bună este de a angaja un consilier atunci când puteți economisi 20% din venitul dvs. anual, alții recomandă obținerea unuia când situația dvs. financiară devine mai complicată, cum ar fi atunci când primiți o moștenire de la un părinte sau doriți pentru a vă mări fondurile de pensionare.
Care sunt întrebările financiare bune?
Puneți aceste întrebări pentru a reflecta asupra finanțelor dvs. pentru 2020. ...
Care este obiectivul financiar de top pe care vreau să îl ating în 2020? ...
Ce prețuiesc cel mai mult? ...
Pot economisi mai mult? ...
Cum îi protejez financiar pe cei dragi? ...
Cum pot câștiga mai mulți bani? ...
Cum îmi pot îmbunătăți scorul de credit? ...
Strategia mea de investiții se potrivește cu obiectivele mele?
Merită planificatorii financiari??
Dar dacă vă neglijați finanțele, probabil că merită să angajați un consilier de avere. Timpul este bani și există un cost pentru întârzierea deciziilor financiare bune sau prelungirea celor slabe, cum ar fi păstrarea prea multor bani sau amânarea realizării unui plan imobiliar.
Cât de des ar trebui să vă întâlniți cu consilierul dvs. financiar?
Ar trebui să vă întâlniți cu consilierul dvs. cel puțin o dată pe an pentru a reevalua elementele de bază precum bugetul, impozitele și performanța investiției. Acesta este momentul pentru a discuta dacă simți că ești pe drumul cel bun și dacă există ceva ce ai putea face mai bine pentru a-ți crește valoarea netă în următoarele 12 luni.
Cât ar trebui să plătesc pentru un consilier financiar?
În general, consilierii financiari percep o taxă forfetară de la 1.500 la 2.500 USD pentru crearea unică a unui plan financiar complet sau aproximativ 1% din activele gestionate pentru administrarea continuă a portofoliului. Desigur, ratele taxelor și structurile de compensare diferă de la consilier la consilier.
Care este diferența dintre un planificator financiar și un consilier financiar?
Un planificator financiar este un profesionist care ajută companiile și persoanele fizice să creeze un program pentru a îndeplini obiectivele financiare pe termen lung. Consilier financiar este un termen mai larg pentru cei care vă ajută să vă gestionați banii, inclusiv investițiile și alte conturi.
Cât câștigă un consilier financiar în primul an?
De fapt, după părerea mea (și cu cei zece ani de experiență în plus), salariile consilierilor financiari ar trebui să arate mai mult: Un salariu bun este de 150-250 de dolari pe an, după ce ați trecut nivelul de intrare. O consultanță financiară inițială poate câștiga între 30.000 și 80.000 USD din salariul inițial.
Câte ore funcționează un consilier financiar?
Majoritatea consilierilor financiari lucrează cel puțin 40 de ore pe săptămână. De multe ori merg la întâlniri în serile și weekendurile pentru a se întâlni cu clienții.
Nimeni nu a comentat acest articol încă.